Международные аккредитивы

Обеспечение обязательств контрагентов по внешнеэкономическим контрактам, повышение безопасности международных расчетов

Будем рады Вашим вопросам по продукту.

?
* Обязательные поля

Виды аккредитивов

Аккредитив является соглашением, отдельным от договора купли-продажи или другого документа, который имеет силу договора, на котором он основывается.

Различают следующие основные виды документарных аккредитивов:

  • Покрытый – аккредитив, обеспеченный собственными денежными средствами плательщика.
  • Непокрытый – аккредитив, на момент открытия не обеспеченный денежными средствами плательщика.
  • Подтвержденный – предусматривает добавление другим банком, отличным от банка-эмитента, обязательства осуществить платеж в случае предоставления документов, соответствующих условиям аккредитива.
виды аккредитов
опреции с аккредитивами

Операции с аккредитивами

ПриватБанк осуществляет следующие операции с международными документарными аккредитивами:

  • Открытие импортного аккредитива – выпуск ПриватБанком по приказу клиента-импортера международного документарного аккредитива в пользу иностранной компании-поставщика по внешнеэкономическому контракту клиента.
  • Авизование аккредитива – официальное уведомление об открытии, изменении или аннуляции аккредитива, открытого иностранным банком в пользу клиента-экспортера.
  • Исполнение аккредитива – проверка документов, представленных бенефициаром (поставщиком товаров/услуг), и осуществление платежа в случае их соответствия условиям аккредитива. Если аккредитив не подтвержденный, то платеж производится банком-эмитентом по требованию исполняющего банка.

В каких случаях используется аккредитив

При осуществлении внешнеэкономической деятельности компании сталкиваются с высоким уровнем рисков, которые имеют следующие особенности:

  • Сложность корректной оценки рисков вследствие территориальной удаленности контрагента; трудности, связанные с получением информации о контрагенте и анализом политической и макроэкономической ситуации в его стране.
  • Сложность разрешения хозяйственных споров между сторонами, вытекающая из высокой стоимости организации арбитражного процесса, различной правосубъектностью сторон контракта, сложностью применения решений суда одного государства на территории другого.
  • Большая степень подвижности зарубежных рынков, вызванная активной конкурентной борьбой и изменениями рыночной конъюнктуры.
  • Более высокий уровень убытков в случае неисполнения контрагентом обязательств, вследствие применения штрафных санкций государственных контролирующих органов за нарушение валютного законодательства.

Для снижения рисков, вызванных вышеперечисленными причинами, и применяется аккредитив.

использование аккредитива
использование аккредитива

Чаще всего аккредитив используется в расчетах, когда:

  • деловые партнеры установили новые, непроверенные деловые отношения;
  • продавец не уверен в платежеспособности покупателя, а покупатель не уверен в способности продавца поставить товар/выполнить работы/оказать услуги;
  • предметом контракта являются крупные проекты или товары, изготовленные по специальному заказу.

Выгоды от использования международного аккредитива

  • Аккредитив надежно страхует многие риски, с которыми сталкивается предприятие при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
  • Вы получаете очень гибкий инструмент, который можно использовать для расчетов по самым разнообразным сделкам.
  • Правила использования аккредитивов определены авторитетной международной организацией и признаются практически во всем мире. Это удобно как клиентам, так и банкам, поскольку каждый участник сделки имеет четкое представление о своих правах, обязанностях и стандартных требованиях, предъявляемых ко всем участникам операции.
  • Аккредитив удобен в качестве инструмента краткосрочного финансирования.
международный аккредитив
международное оформление аккредитива в ПриватБанке

В чем преимущества оформления международного аккредитива в ПриватБанке

Если Вы решили оформить международный аккредитив, специалисты ПриватБанка окажут Вам квалифицированную помощь:

  • в составлении проектов договоров, предусматривающих документарные формы расчетов;
  • разработке индивидуальных схем расчетов с помощью аккредитивов;
  • разработке нестандартных схем проведения документарных операций, таких как: переводные (трансферабельные) или резервные аккредитивы.

Для открытия аккредитива необходимо:

Шаг 1.Согласовать с контрагентом аккредитивную форму расчетов по контракту.

Шаг 2.Подать в «Приват24 для бизнеса» заявку на открытие аккредитива и оформить необходимые документы в ПриватБанке. Инструкция по подаче заявки в Приват24 на открытие аккредитива

Шаг 3.Уплатить комиссии.


Для получения консультации по международным документарным инструментам обращайтесь к специалистам Головного офиса по e­-mail: trade.finance@privatbank.ua

Тарифы по международным аккредитивам

  • Аккредитивы, открытые банком
  • Аккредитивы, полученные банком
Услуга Тариф
Открытие или увеличение суммы аккредитива 0,2%
Сумма свыше 1 млн USD – 2 тыс. USD, минимальный тариф – 50 USD
Платеж по аккредитиву 0,1%
Сумма свыше 1 млн USD – 1 тыс. USD, минимальный тариф 50 USD
За обязательство по непокрытой операции
Подробнее

от 3% годовых – под залог имущественных прав на депозит;

от 4% годовых – под залог движимого или недвижимого имущества;

от 5% годовых – под иное обеспечение или бланково.


(не менее USD 20 в месяц)
Пересылка документов Согласно тарифам курьерской службы

Часто задаваемые вопросы

  • Для чего нужен аккредитив?
  • Каким основным документом регулируется работа с международными документарными аккредитивами?
  • Что такое резервный аккредитив?
  • Какой срок получения выручки по экспортному аккредитиву после предоставления документов?
  • Каким должен быть перечень документов в аккредитиве?
  • Какими будут наши расходы по аккредитиву?
  • Что нужно для открытия аккредитива?
  • Как правильно составить платежный раздел контракта, проект аккредитива?
  • Когда начинается отсчет срока 180 дней при аккредитивной форме расчета?
  • Что такое авизование?
  • Какая проверка подразумевается в тарифе «Проверка документов»
  • Что такое «комиссия за обязательство»?
Всего вопросов: 12