Що потрібно робити:

• Забезпечує виконання встановлених KPI
• Здійснює заходи, спрямовані на виявлення, попередження, локалізацію та протидію реальним і потенційним загрозам у сфері надання електронних послуг та обігу платіжних карток
• Проводить роботу з клієнтами та працівниками Банку, направлену на попередження втрат за операціями з платіжними картками, в тому числі через шахрайство, надавати консультативну допомогу з цих питань
• Бере участь в проведенні та аналізі матеріалів комплексних ревізій та перевірок, підготовці пропозицій щодо відповідного реагування та заходів запобігання випадкам некоректного здійснення операцій з платіжними картками
• Проводить службові перевірки/розслідування (при необхідності з залученням відповідних фахівців) по фактам правопорушень в сфері електронних послуг та обігу платіжних карток, в тому числі через шахрайство, та іншими операціями, за заявами клієнтів пов’язаних з використанням електронних послуг в мережі банку, за фактами скімінгу платіжних карт, шахрайських грошових переказів тощо
• Перевіряє діяльність за заявками бізнесу точок еквайрингу з метою виявлення і запобігання шахрайських дій, та вивчає потенційних клієнтів банку на предмет можливості співпраці з ними, випуску платіжних карт
• Бере участь в проведенні експрес-перевірок високо-ризикових операцій, формує відповідні звіти
• Готує висновки перевірок щодо спірних транзакцій з поясненням можливостей прийняття (відмови) цих транзакцій та проведення відповідного врегулювання наявних сум дебіторської/кредиторської заборгованості
• Проводить роботу з з’ясування обставин несанкціонованого використання платіжних карток при наявності підозри щодо дій користувача картки, персоналу Банку та діяльності торговельного підприємства
• Ініціює блокування рахунків та номерів карток у випадках використання рахунку шахраєм, використання рахунку клієнтом всупереч договору, та/або за рішенням судових органів або правоохоронних органів, згідно чинного законодавства
• Інформує негайно керівництво управління та/або СБ ГО банку про виявлені в процесі роботи атаки на системи обслуговування платіжних карток, компрометацію криптографічних ключів чи систем, та осіб, причетних до цього
• Здійснює розшук боржників та фігурантів по фактам правопорушень в сфері електронних послуг та обігу платіжних карток, які приховуються від представників банку, органів влади і управління
• Взаємодіє з правоохоронними, контролюючими та іншими державними органами з метою вжиття заходів щодо повернення коштів Банку/клієнтам
• Супроводжує справи, за якими ведеться претензійна чи позовна робота