Усе про ліміти переказів між картками по Україні

Ліміти потрібні для того, щоб фінансові операції були прозорими. Вони допомагають боротися з тіньовою економікою та незаконною діяльністю, зокрема з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Також це дозволяє дотримуватися європейських стандартів. Завдяки лімітам ми разом створюємо більш безпечну та надійну фінансову систему в Україні.

Одержувачам
Відправникам

Ліміт на отримання

1 млн грн або 350 переказів на місяць.

Враховуються перекази з картки на картку та за реквізитами IBAN.
Не враховуються перекази між власними картками.

Ви можете подати документи для збільшення ліміту, якщо займаєтеся волонтерством.

Спеціальні умови обслуговування для волонтерів

ПриватБанк пропонує збільшені ліміти на карткові перекази, а також дає можливість використовувати кошти на благодійність без обмежень, які зазвичай існують для фізичних осіб.

 

Документи, що підтверджують волонтерську діяльність, для збільшення ліміту

  • Фінансові документи
    Квитанції, чеки, накладні, що підтверджують купівлю та передання товарів.
  • Документи від військових частин або благодійних фондів
    Запити, листи-підтвердження, документи, що ідентифікують вас як волонтера.
  • Договори
    Договір про провадження волонтерської діяльності або надання волонтерської допомоги.
  • Посвідчення волонтера
  • Посилання на публікації
    Посилання на відкриті джерела з інформацією про вашу волонтерську діяльність.
  • Інші документи
    Документи, що підтверджують використання коштів на благодійну діяльність

⚠️ Зберігайте ці документи, оскільки банк може повторно їх запитати.

 

Як переказувати та отримувати кошти зі збільшеним лімітом

Радимо дотримуватися цих рекомендацій:

  • зібрані кошти спрямовуйте лише на благодійні або волонтерські потреби;
  • зберігайте документи, які підтверджують мету використання коштів.

Якщо перекази пов’язані з підприємницькою діяльністю, рекомендуємо відкрити рахунок ФОП. Для зборiв використовуйте Конверти.

 

⚠️ Витрати, що не пов'язані з волонтерською діяльністю, можуть призвести до зменшення ліміту. Заборонено використовувати зібрані кошти на власні потреби (одяг, ресторани, кафе, кінотеатри тощо) та на оплати азартних ігор (онлайн-казино тощо).

Зміст

Ліміт на надсилання

100 тис. грн або 200 переказів на місяць.

Для деяких категорій клієнтів – 50 тис. грн на місяць.
Враховуються перекази з картки на картку та за реквізитами IBAN.
Не враховуються перекази між власними картками.

Ви можете подати документи для збільшення ліміту, якщо ваш офіційний дохід перевищує 100 тис. грн (для деяких категорій клієнтів – 50 тис. грн).

Як збільшити ліміт

Щоб надсилати перекази на суму понад 100 тис. грн на місяць, потрібно надати документи, що підтверджують ваш дохід. Ліміт буде збільшено відповідно до підтвердженого доходу.

 

Типи доходів:

 

Зарплата
Для підтвердження доходу надайте довідку про зарплату. Отримати її можна:

  • у застосунку чи на сайті «Дія» (меню «Послуги – Довідки та витяги – Довідка ОК-7»);
  • на сайті Пенсійного фонду України (меню «Усі послуги – Запит на отримання електронних документів – Довідка ОК-7»).

Діяльність ФОП
Підприємці для підтвердження діяльності можуть надати:

  • договори, накладні або інші документи, що описують діяльність;
  • декларацію та квитанцію № 2 – відмітку податкового органу про прийняття декларації (отримати квитанцію можна в застосунку чи на сайті «Дія», а також на сайті Єдиного державного реєстру).

Дивіденди
Якщо ваші надходження – це дивіденди, надішліть нам:

  • протокол загальних зборів;
  • квитанцію про сплату податків;
  • фінансовий звіт компанії.

Додаткові документи
Щоб підтвердити походження коштів, ви можете надати документи з інформацією про суму та період отримання доходу, а також про те, від кого та за що його отримано.
Наприклад:

  • податкова декларація про майновий стан і доходи (за останні 3 роки);
  • одноразова (спеціальна) добровільна декларація;
  • договір дарування або документ про отримання спадщини (за останні 3 роки);
  • документи про отримання страхової виплати, виграшу в лотереї, права на скарб;
  • договір купівлі-продажу вашого майна (за останні 3 роки);
  • документи про прибуток від інвестицій у цінні папери (за останні 3 роки);
  • договір про надання благодійної пожертви (гранту).

 

⚠️ Фото або скриншоти виписок з інших банків, а також ваші ідентифікаційні документи (паспорт, ІПН тощо) не розглядаються.

Правила здійснення переказів зі збільшеним лімітом

  • Здійснюйте перекази для власних потреб.
  • Зберігайте документи, які підтверджують мету використання коштів.
  • Не передавайте картку третім особам.
  • Уникайте переказів на прохання третіх осіб із невідомою метою.
Зміст