від 1 до 3 днів
Міжнародні платежі SWIFT – це зручний спосіб здійснити грошовий переказ за кордон зі свого рахунку на рахунок фізичної або юридичної особи. Платежі SWIFT ідеально підходять для оплати закордонних покупок, бронювання готельних номерів, оплати навчання, відпочинку або лікування, а також для грошових переказів родичам і друзям.
| Надсилання SWIFT-платежу (закордон) | 0,5% від суми min 5 грн, не більше 500 USD + 12 USD в грн за курсом НБУ. |
| Надсилання SWIFT-платежу (по Україні) | 1% від суми min 20 USD, не більше 500 USD у грн.за курсом НБУ |
| Зарахування | На Інтернет-карту, Карту "Універсальна" і поточний рахунок фізичної особи - без комісії На Карту для виплат - 0,5% від суми зарахування |
| Зняття готівки | З Карти "Універсальна" та поточного рахунку фізичної особи - 1% від суми зняття З Карти для виплат - без комісії |
Вимоги до клієнтських реквізитів
Переказ іноземної валюти від фізичної особи за кордон може здійснюватися за операціями неторгового характеру та не поширюється на перекази, пов’язані з підприємницькою діяльністю.
Документи для надсилання SWIFT-платежу в іноземній валюті:
Реквізити для надсилання SWIFT-платежу в іноземній валюті:
Реквізити для надсилання SWIFT-платежу в рублях РФ:
Відправка SWIFT-платежів через Приват24 або відділення банку відбувається протягом операційного дня (до 19:30). SWIFT-платіжі, що створюються після 19:30 та у вихідні, буде відправлено наступного операційного дня
Як перевірити, відправлено SWIFT-платіж чи ні?
Під час відправки SWIFT-платежу Вам буде запропоновано ввести свою e-mail-адресу, щоб на неї надійшов SWIFT-протокол, який є підтвердженням відправки SWIFT-платежу.
Якщо у Вас немає e-mail-адреси, Ви можете звернутися в службу підтримки Приват24 або отримати консультацію щодо SWIFT-переказів через такі канали зв’язку:
* +380929000002 - цілодобова підтримка «Консьєрж-сервіс» для VIP-клієнтів.
Для прискорення розрахунків під час проведення міжнародних платежів на користь клієнтів ПриватБанку необхідно використовувати кореспондентські рахунки ПриватБанку в банках-кореспондентах.
| USD |
| JP MORGAN CHASE BANK, NEW YORK, USA SWIFT: CHASUS33 ACCOUNT: 0011000080 |
| EURO |
| COMMERZBANK AG, FRANKFURT/MAIN, GERMANY SWIFT: COBADEFF ACCOUNT: 400886700401 |
| CHF |
| Banque de Commerce et de Placements, SWIFT: BPCPCHGG ACCOUNT: 10.602602.0.100 |
| PLN |
| Bank Pekao/Grupa Pekao S.A., WARSZAWA, PL SWIFT: PKOPPLPW ACCOUNT: PL13124000013140533111120301 |
Перелік документів, що підтверджують наявність у фізичних осіб – резидентів – підстав для здійснення переказу за межі України:
Підтверджувальні документи повинні мати такі реквізити:
Фізичні особи – резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти на користь фізичних та юридичних осіб:
Фізічні особи – нерезиденти можуть переказувати за межі України суму в іноземній валюті з поточного рахунку чи картки у валюті платежу.
Перерахування іноземної валюти за кордон фізичною особою – нерезидентом здійснюється за наявності документів, що свідчать про легальність перебування нерезидента на території України (наявність дійсної візи, а також документів, що підтверджують джерело походження коштів).
Для здійснення переказу фізична особа подає в банк документ, що засвідчує особу, і платіжне доручення.
Фізичним особам – нерезидентам дозволяється перераховувати за межі України перекази на підставі документів, що підтверджують джерела походження валюти.
SWIFT – міжнародна платіжна система; дуже швидкий, надійний і зручний спосіб оплати навчання за кордоном.
Фізичні особи – резиденти можуть перераховувати іноземну валюту за кордон для здійснення окремих валютних операцій за е-лімітом НБУ. На підставі е-ліміту фізична особа зможе протягом одного календарного року перерахувати іноземну валюту за кордон на загальну суму до 50 000 євро (в еквіваленті).
Скористатися е-лімітом у межах встановленого ліміту фізичні особи зможуть для здійснення трьох видів валютних операцій:
інвестиції за кордон;
розміщення коштів на власних рахунках за межами України;
виконання зобов’язань перед нерезидентами за договорами страхування життя.
До 19% витрачених коштів на шопінг у ЄС ви повернете за допомогою мобільного додатка TaxFree4U та картки ПриватБанку.
Чому валютний платіж надійшов не в повному обсязі? Який банк утримав комісію?
ПриватБанк зараховує платежі відповідно до тарифу картки або рахунку та не стягує жодних додаткових комісій за цю операцію. Усі комісії з платежу стягують банки-кореспонденти.
Важливий також тип сплати комісії, що вибрав відправник, – можливо, частина коштів пішла на списання комісії:
• тип OUR – комісію сплачує відправник;
• тип SHA – витрати відправника платежу оплачує відправник, витрати одержувача платежу – одержувач;
• тип BEN – усі витрати за платежем оплачує одержувач.
Як дізнатися, який саме закордонний банк списав комісію за SWIFT-платежем?
Достовірно про це можна дізнатися, тільки якщо банк-кореспондент надішле прямий запит на сплату комісії, але в більшості випадків комісія списується без такого запиту. Якщо відправник обрав тип платежу BEN або SHA, то Ви можете побачити суму комісії в протоколі одержання платежу.
Який тип комісії мені обрати, якщо потрібно, щоб одержувач отримав суму в повному обсязі?
Виберіть тип комісії FUL. У Банк одержувача переказ надійде в повному обсязі без додаткових комісій банків-кореспондентів. Вартість такої комісії - 26,50 дол. США.
Зверніть увагу! Тип комісії FUL можна вибрати тільки для переказів в доларах США.
Відправник узяв на себе витрати за платежем (тип комісії OUR). Чому все одно було списано комісію за витрати?
Це можливо, якщо переказ проходить між двома американськими банками. Якщо переказ проходить внутрішньою американською системою переказів, банк-кореспондент може змінити інформацію про тип комісії на непріоритетну. Щоб уникнути такої проблеми в майбутньому, радимо відправнику (якщо він фізична особа) користуватися безкоштовною послугою SWIFT-TO-CHEQUE. У такому випадку бенефіціар гарантовано отримає повну суму переказу чеком.
Відправник може зробити повернення надісланого платежу?
Так. Для цього відправнику необхідно надіслати запит на swift@privatbank.ua, в якому зазначити дані за платежем та картку або рахунок для списання комісії за запит. Комісія для платежів у доларах і євро становить 55 дол. США, для платежів у рублях РФ – 25 дол. США. Зверніть увагу! Запит на повернення платежу не гарантує повернення. Одержувач може відмовити в поверненні суми, і в такому випадку комісія за запит не повертається.
Як зробити уточнення за надісланим платежем, якщо було допущено помилку в реквізитах платежу?
Необхідно надіслати запит на swift@privatbank.ua, у якому зазначити дані за надісланим платежем і дані для уточнення, а також картку або рахунок для списання комісії за запит. Комісія для платежів у доларах і євро становить 55 дол. США, для платежів у рублях РФ – 25 дол. США.
Що робити, якщо одержувач не отримав переказ, надісланий із ПриватБанку?
Відправнику необхідно подати запит у банки-кореспонденти. Послуга платна, оскільки іноземні банки стягують комісію за всі розслідування. Запит потрібно надіслати на swift@privatbank.ua та вказати в ньому дані за платежем і картку або рахунок для списання комісії за запит. Комісія для платежів у доларах і євро становить 75 дол. США, для платежів у рублях РФ – 25 дол. США.
Куди звернутися для консультації, якщо виникають питання по SWIFT-переказів фіз. осіб?
Отримати консультацію по SWIFT-переказів можна через наступні канали зв'язку:
• ++380929000004 (З 9:00 до 21:00) - виділена телефонна лінія *;
• swift@privatbank.ua - електронну поштову скриньку для звернень клієнтів.
* +380929000002 - цілодобова підтримка «Консьєрж-сервіс» для VIP-клієнтів.
Як виплачуються перекази в іноземній валюті?
Усі перекази в іноземній валюті зараховуються на картку або рахунок клієнту в валюті платежу без конвертації. Для автоматичного зарахування SWIFT-платежів валюта картки повинна збігатися з валютою платежу.
Обмеження на зняття готівки з валютного рахунку або картки?
• У валюті –без обмежень
• У гривні – без обмежень.
Які призначення платежів зазначати?
Рекомендуємо зазначати такі призначення платежів:
•якщо відправник фізична особа – «приватний переказ»;
•якщо відправник юридична особа – «зарплата», «виплата авторського гонорару» тощо.
Також рекомендуємо не зазначати в призначенні платежу посилання на інвойси/контракти, оскільки SWIFT-платежі можуть здійснюватися тільки за операціями неторгового характеру. Платежі за арбітражними операціями від FOREX не зараховуються.
У які країни не можна відправити/з яких країн не можна отримати SWIFT-переказ?
Іран, Ірак, Корейська Народно-Демократична Республіка, Сирія, Ємен, М’янма (Бірма), Центральноафриканська Республіка, Сомалі, Судан, Південний Судан, Демократична Республіка Конго, Лівія, Афганістан, Боснія і Герцеговина, Ефіопія, Пакистан, Сербія, Тринідад і Тобаго, Туніс, Шрі-Ланка, Бурунді, Сьєрра-Леоне, Зімбабве, Ліван, Ліберія, Венесуела, Куба.
АТ «ПРИВАТБАНК» не виконує платежі клієнтів з невизнаних територій:
Після додаткової перевірки:
Увага! Резиденти цих країн також не можуть відправляти/отримувати перекази.
Що таке SWIFT CODE/BIC?
SWIFT CODE/BIC – це унікальний ідентифікаційний код банку або будь-якого іншого учасника фінансових розрахунків, що присвоюється учаснику в разі вступу до Співтовариства Всесвітніх Інтербанківських Фінансових Телекомунікацій (СВІФТ) та використовується під час міжнародних переказів коштів між банками.
Що таке «е-ліміт»?
Е-ліміт – індивідуальний ліміт для клієнтів – фізичних осіб, встановлений Національним банком для здійснення певних валютних операцій:
На яку суму можна перерахувати валюту за кордон на підставі е-ліміту?
На підставі е-ліміту фізична особа зможе протягом одного календарного року перерахувати іноземну валюту за кордон на загальну суму до 50 000 євро (або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим НБУ на дату здійснення переказу).
Які операції щодо переказів лімітуються НБУ за е-лімітом?
Фізична особа може скористатися е-лімітом у межах встановленого ліміту Національного банку для здійснення таких операцій:
У який строк здійснюється розгляд документів на надсилання переказу за е-лімітом?
Протягом 3 робочих днів від дати отримання заяви від клієнта.
У який строк можна надіслати переказ за е-лімітом?
Перерахування коштів на підставі е-ліміту здійснюється в день створення переказу.
Яка постанова регламентує порядок надсилання переказів за е-лімітом?
Постанова НБУ № 5 від 02.01.2019 р. «Про затвердження Положення щодо заходів захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті».
Яку інформацію має бути зазначено в документах, що підтверджують мету здійснення переказу?
Оригінали або копії документів*, що підтверджують мету здійснення переказу з України (договір, контракт, рахунок або інші документи, що використовуються в міжнародній практиці), повинні містити таку інформацію:
•найменування/прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) одержувача переказу;
• країна місцезнаходження/місце проживання одержувача переказу;
• найменування та країна місцезнаходження банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ;
• найменування валюти, сума переказу до сплати;
• призначення (мета) переказу.
* Не подаються в разі отримання електронної ліцензії для розміщення фізичною особою коштів на своєму рахунку за межами України.
Що таке «інвестиція за кордон»?
Інвестиція за кордон (надалі – «інвестиція») – валютна операція, що передбачає вкладення суб’єктами інвестицій валютних цінностей в об’єкти інвестицій за кордоном з метою отримання прибутку або досягнення соціального ефекту. Інвестиції можуть здійснюватися у формі створення юридичних осіб за кордоном, придбання корпоративних прав і цінних паперів іноземних емітентів, прав власності на нерухоме майно, розташоване за межами України, та в інших формах, що не заборонені законами України.
Що є об’єктом інвестиції?
Об’єктом інвестиції є будь-яке майно, у тому числі основні фонди, нематеріальні активи, корпоративні права, цінні папери та їх похідні.
Валютна операція, що передбачає придбання корпоративних прав, цінних паперів, деривативів та інших фінансових інструментів, визнається фінансовою інвестицією.
Фінансові інвестиції поділяються на такі види:
• прямі інвестиції – валютна операція, що передбачає внесення коштів до статутного фонду юридичної особи в обмін на корпоративні права, емітовані такою юридичною особою;
•портфельні інвестиції – валютна операція, що передбачає придбання цінних паперів, їх похідних та фінансових активів за кошти на фондовому ринку.
Чи може фізична особа на підставі е-ліміту купити валюту для надсилання переказу?
Так, може.
В якому вигляді надається в банк інформація з офіційного сайта Національного агентства з питань запобігання корупції щодо декларації про майновий стан і доходи?
На офіційному сайті Національного агентства з питань запобігання корупції nazk.gov.ua розміщено Єдиний державний реєстр декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування (public.nazk.gov.ua). За результатами пошуку на сайті відкривається декларація фізичної особи. Матеріали подаються у вигляді роздруківки, засвідченої підписом фізичної особи (заявника).
Чи потрібен фізичній особі дозвіл Національного банку на відкриття рахунку за кордоном?
Ні. Якщо фізична особа бажає відкрити закордонний рахунок та користуватися ним за кордоном, то такі операції не потрібно реєструвати за е-лімітом. Е-ліміт буде потрібний виключно для здійснення переказу коштів з України на цей рахунок.
Наприклад, якщо фізична особа під час свого перебування за кордоном відкрила рахунок і розмістила на ньому іноземну валюту, то після повернення в Україну не потрібно отримувати погодження на розміщення цих коштів за кордоном. Така потреба виникне, якщо ця людина забажає переказати з України на цей рахунок додаткові кошти.
Чи потрібна фізичній особі реєструвати дані по е-ліміту на вивезення готівки за кордон для зарахування її на власний рахунок за межами України?
Ні. Розміщення фізичними особами готівки в іноземній валюті на власних закордонних рахунках не підлягає реєстрації по е-ліміту. Це стосується як готівки, отриманої за кордоном, так і тієї, що вивозиться з України.
При цьому слід враховувати чинний порядок переміщення готівкової валюти через митний кордон України: фізична особа має право вивозити за межі України готівку в сумі, що не перевищує в еквіваленті 10 000 євро, без письмового декларування митному органу. Якщо ж сума перевищує еквівалент 10 000 євро, необхідне письмове декларування повного обсягу готівки, а також документи, що підтверджують зняття коштів з рахунків у банках (фінансових установах), та квитанції про здійснення валютно-обмінної операції, якщо така мала місце, виключно на ту суму, що перевищує в еквіваленті 10 000 євро.
Чи потрібен фізичній особі дозвіл Національного банку на переказ коштів із закордонного рахунку?
Ні. Національний банк лімітує тільки операції з переказу коштів з України на закордонний рахунок фізичної особи в рамках е-ліміту. Подальше використання коштів із таких рахунків не обмежується.
Чи потрібно фізичній особі реєструвати за е-лімітом операцію щодо зарахування на зарубіжний рахунок коштів із джерелом походження за межами України (дивіденди, оренда тощо)?
Ні. Фізичним особам не потрібно реєструвати за е-лімітом операції щодо розміщення на зарубіжних рахунках іноземної валюти з джерелом походження за межами України. Наприклад, можна розміщувати на закордонних рахунках кошти, отримані за межами України як заробітна плата, стипендія, пенсія, аліменти, дивіденди від продажу майна тощо.
Чи зобов’язана фізична особа звітувати в НБУ про операції, що здійснюються з закордонних рахунків/здійснені за кордон інвестиції?
Ні. Жодних декларацій чи звітів про такі операції подавати до НБУ фізичній особі не потрібно. Декларувати закордонне майно в Нацбанку мають лише суб’єкти господарювання (зокрема, ФОП). У той же час слід враховувати вимоги податкового законодавства, що визначає підстави подання до органів ДФСУ декларацій про доходи, отримані фізичною особою, у тому числі за кордоном.
У якій формі подаються документи для реєстрації суми переказу за е-лімітом?
Усі необхідні документи для реєстрації суми переказу за е-лімітом можуть подаватися заявником у банк як у паперовій, так і в електронній формі (на розсуд фізичної особи). Для реєстрації суми переказу за е-лімітом необхідно подати документи, що підтверджують наявність у цієї фізичної особи доходів у сумі, достатній для здійснення переказу коштів на підставі е-ліміту, а також оригінали або копії документів, що підтверджують мету здійснення переказу з України (крім випадку переказу коштів на свій рахунок).
Якими документами підтверджується наявність у заявника достатніх доходів для здійснення переказу коштів за е-лімітом?
Такими документами можуть бути декларації про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про їх отримання (дозволяється враховувати фактичний курс гривні до іноземних валют, що існував у відповідному звітному податковому періоді). Е-декларації з офіційного сайта НАЗК також можуть надаватися для підтвердження інформації про доходи заявника. Якщо фізична особа не подає щорічної податкової декларації, можна подавати довідку про доходи та сплачені податки. Видача такої довідки не обтяжена якоюсь складною процедурою та оперативно здійснюється органами ДФС. Документи, що підтверджують доходи, може бути подано за будь-яку кількість попередніх звітних податкових періодів.
Чи дозволяється купувати іноземну валюту в безготівковій формі для переказів за е-лімітом?
Так, купівля безготівкової валюти дозволена для переказів за е-лімітом.
Чи дозволяється здійснювати інвестиції за кордон за е-лімітом через іноземного брокера (посередника)?
Так. Порядок переказів за е-лімітом не обмежує права фізичної особи у виборі, яким чином вона планує здійснювати інвестиції за кордон. Для цього вона може переказати кошти або безпосередньо на рахунок продавця іноземного об’єкта інвестування або скористатися послугами професійного посередника – іноземного брокера, що є звичайною світовою практикою. В останньому випадку кошти за е-лімітом переказуватимуться на банківський рахунок іноземного брокера за кордоном. Проведення операцій на підставі е-ліміту не виключає можливості залучення українського торговця цінними паперами як посередника (субброкера) у взаємовідносинах між фізичною особою та іноземним брокером. Такий український субброкер повинен мати генеральну ліцензію на здійснення відповідних валютних операцій. Переказ коштів на підставі електронного ліміту для здійснення інвестицій за кордон за участі українських субброкерів також має здійснюватися на банківський рахунок іноземного брокера.
