Перекази SWIFT

Проведення операції:

від 1 до 3 днів

Міжнародні платежі SWIFT – це зручний спосіб здійснити грошовий переказ за кордон зі свого рахунку на рахунок фізичної або юридичної особи. Платежі SWIFT ідеально підходять для оплати закордонних покупок, бронювання готельних номерів, оплати навчання, відпочинку або лікування, а також для грошових переказів родичам і друзям.

Тарифи

Тарифи на надсилання SWIFT-платежу
Тарифи на отримання SWIFT-платежу

Тариф за послугу

Надсилання SWIFT-платежу (за кордон)

0,5% від суми, але не менше ніж 5 грн і не більше ніж 500 USD + 12 USD у грн за курсом НБУ.

З 01.04.2022 скасовано комісію за SWIFT-перекази за призначеннями:

  • Допомога Армії;
  • Оплата лікування.
Надсилання SWIFT-платежу (по Україні) 1% від суми, але не менше ніж 20 USD і не більше ніж 500 USD у грн за курсом НБУ

Тариф рахунку

За використання кредитних коштів у разі надсилання SWIFT-переказів – 3%
За використання особистих коштів у разі надсилання SWIFT-переказів – 0%

Тариф поточного рахунку 0%
Тариф Картки для виплат 0%
Тариф картки «Універсальна» (у т. ч. «Універсальна Gold») - 0% – з особистих коштів;
- 3% – з кредитних коштів
Тариф картки рівня VIP - 0% – з особистих коштів;
- 3% – з кредитних коштів
Правила здійснення грошових переказів через систему Swift
Зарахування

На Картку для виплат:

  • гривневу – не тарифікується;
  • валютну – 1% від суми переказу.

 

На картку «Універсальна» й поточний рахунок фізичної особи, преміальні картки:

  • гривневі – не тарифікується;
  • валютні – не тарифікується.

 

На Інтернет-картку:

  • гривневі – не тарифікується;
  • валютні – 1% від суми переказу.
Зняття готівки з особистих коштів на картці «Універсальна» – 1% від суми зняття;
з поточного рахунку фізичної особи – національна валюта: 1% від суми зняття, min 5 грн, іноземна валюта: 1% від суми зняття, min екв. 1 одиниці валюти в грн за курсом НБУ;
з Картки для виплат – без комісії;
з кредитних коштів на картці «Універсальна» – згідно з тарифом картки.
Тарифи на зняття коштів з карток – тут
Правила здійснення грошових переказів через систему Swift

SWIFT gpi – міжнародні платежі стали швидші!

SWIFT gpi – міжнародні платежі стали швидші!

SWIFT gpi – це стандарт міжнародних розрахунків, що збільшує швидкість і забезпечує прозорість здійснення платежів. Технологія відкриває нові можливості для поліпшення якості сервісу міжнародних платежів.

Детальніше

Новий формат банківського рахунку – IBAN

Новий формат банківського рахунку – IBAN

IBAN (International Bank Account Number) – міжнародний номер банківського рахунку. Його призначення – спрощення операцій між банками різних країн. Це стандартна система банківського рахунку в державах Євросоюзу.

Детальніше

Безкоштовна відправка переказів з Польщі в Україну

валютні перекази фізичних осіб, Україна переказ грошей за кордон, банківський переказ приватній особі

Здійснюйте SWIFT-перекази в євро без комісій з новим партнером Alior Bank

Детальніше
Як надіслати переказ SWIFT
Як отримати переказ SWIFT

Вимоги до клієнтських реквізитів

Переказ іноземної валюти від фізичної особи за кордон може здійснюватися за операціями неторгового характеру та не поширюється на перекази, пов’язані з підприємницькою діяльністю.

Документи для надсилання SWIFT-платежу в іноземній валюті

  • для громадян України – паспорт громадянина України або документ, що його замінює;
  • для іноземних громадян – національний паспорт (з відміткою про наявність дозволу на постійне місце проживання) і посвідка на постійне проживання в Україні для іноземців.

Реквізити для надсилання SWIFT-платежу в іноземній валюті

  • найменування банку одержувача;
  • SWIFT-код банку одержувача;
  • номер рахунку одержувача (або міжнародний номер рахунку – IBAN);
  • найменування (для фізичної особи – прізвище, ім’я) та адреса (резидентство) одержувача;
  • призначення платежу (мета платежу, номер рахунку-фактури);
  • За потреби банк може запитати реквізити банку-кореспондента.

Зверніть увагу!

  1. Якщо оплата товару або послуги проводиться юридичній особі – нерезиденту, зазначається найменування товару, послуги, а також номер і дата інвойса/контракту, на основі якого Ви купуєте товар або отримуєте послугу. З призначення платежу повинно бути зрозуміло, що товар або послуга призначається приватній особі для особистого користування.
  2. У разі надсилання SWIFT-переказу в Європу обов’язковим реквізитом є IBAN.


    3. Відправка SWIFT-платежів через Приват24 або відділення банку відбувається протягом операційного дня (до 19:30). SWIFT-платіжі, що створюються після 19:30 та у вихідні, буде відправлено наступного операційного дня

    Як перевірити, відправлено SWIFT-платіж чи ні?

    Під час відправки SWIFT-платежу Вам буде запропоновано ввести свою e-mail-адресу, щоб на неї надійшов SWIFT-протокол, який є підтвердженням відправки SWIFT-платежу. Якщо у Вас немає e-mail-адреси, Ви можете звернутися в службу підтримки Приват24 або отримати консультацію щодо SWIFT-переказів через такі канали зв’язку:

    • +38 (073) 900 00 04 (з 9:00 до 21:00) – виділена телефонна лінія*;
    • swift@privatbank.ua – електронна поштова скринька для звернень клієнтів.

    * +38 (073) 900 00 02 - цілодобова підтримка «Консьєрж-сервіс» для VIP-клієнтів.

    Для прискорення розрахунків під час проведення міжнародних платежів на користь клієнтів ПриватБанку необхідно використовувати кореспондентські рахунки ПриватБанку в банках-кореспондентах.

USD
JP MORGAN CHASE BANK, NEW YORK, USA
SWIFT: CHASUS33 ACCOUNT: 0011000080
EURO
COMMERZBANK AG, FRANKFURT/MAIN, GERMANY
SWIFT: COBADEFF ACCOUNT: 400886700401
CHF
Banque de Commerce et de Placements,
SWIFT: BPCPCHGG ACCOUNT: 10.602602.0.100
PLN
Bank Pekao/Grupa Pekao S.A., WARSZAWA, PL
SWIFT: PKOPPLPW ACCOUNT: PL13124000013140533111120301

Правила переказу іноземної валюти за кордон для резидентів

Перелік документів, що підтверджують наявність у фізичних осіб – резидентів – підстав для здійснення переказу за межі України:

  • договори (контракти);
  • рахунки-фактури;
  • листи-розрахунки або листи-повідомлення юридичних осіб – нерезидентів, уповноважених органів іноземних країн;
  • листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав;
  • позовні заяви, запрошення (виклики).

Підтверджувальні документи повинні мати такі реквізити:

  • повне найменування (для фізичної особи – прізвище, ім’я) і місцезнаходження одержувача;
  • найменування банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ;
  • назва валюти, сума до оплати;
  • призначення платежу.

Фізичні особи – резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти на користь фізичних та юридичних осіб:

  • у сумі, еквівалент якої не перевищує 400 000 гривень на один операційний (робочий) день, з поточного рахунку в іноземній валюті без підтверджувальних документів, за умови відсутності ознак ризиковості;
  • у сумі, еквівалент якої перевищує 400 000 гривень на один операційний день, винятково з поточного рахунку в іноземній валюті на підставі підтверджувальних документів.

Правила переказу іноземної валюти за кордон для нерезидентів

Фізічні особи – нерезиденти можуть переказувати за межі України суму в іноземній валюті з поточного рахунку чи картки у валюті платежу.

Перерахування іноземної валюти за кордон фізичною особою – нерезидентом здійснюється за наявності документів, що свідчать про легальність перебування нерезидента на території України (наявність дійсної візи, а також документів, що підтверджують джерело походження коштів).

Для здійснення переказу фізична особа подає в банк документ, що посвідчує особу, і платіжну інструкцію.

Фізичним особам – нерезидентам дозволяється перераховувати за межі України перекази на підставі документів, що підтверджують джерела походження валюти.

Основні переваги SWIFT-платежів

Здійснити переказ можна швидко та безпечно практично в будь-яку країну світу

Широкий вибір валют переказу: долари США, євро, англійські фунти стерлінгів, польські злоті, швейцарські франки

Унікальна послуга «Автоконвертація» – тепер Ви можете надіслати SWIFT-платіж з доларового рахунку в будь-якій іноземній валюті

Перекази доступні юридичним і фізичним особам без обмеження в сумі

Більш низькі тарифи в порівнянні з іншими системами грошових переказів

Надсилання переказу на адресу фізичної особи здійснюється без підтверджувальних документів у сумі, еквівалент якої не перевищує 400 000 гривень на день, з поточного рахунку/картки в іноземній валюті (за умови відсутності ознак ризиковості)

Здійснити переказ можна через Інтернет-банк «Приват24»

Поточний рахунок

Поточний рахунок

Ідеально підходить для здійснення SWIFT-переказів, зокрема й онлайн, через Інтернет-банк Приват24, а також дає можливість отримувати кошти від фізичних і юридичних осіб.

Детальніше

Оплата автомобіля через SWIFT-переказ

Оплата автомобіля через SWIFT-переказ

SWIFT – міжнародна платіжна система, що дозволяє швидко, надійно та зручно купити автомобіль або оплатити його транспортування з-за кордону.

Детальніше

Як оплатити навчання за кордоном?

SWIFT – міжнародна платіжна система; дуже швидкий, надійний і зручний спосіб оплати навчання за кордоном.

  • Широкий вибір валюти та географії платежів.
  • Надсилання переказів без відвідання банку.
  • Немає обмежень за сумами переказів.
  • Приймаються підтверджувальні документи, роздруковані з Інтернету та ще безліч інших переваг.

Детальніше

Е-ліміти на перерахування іноземної валюти за кордон

як оплатити рахунок в злотих, валютний переклад родичам

Фізичні особи – резиденти можуть перераховувати іноземну валюту за кордон для здійснення окремих валютних операцій за е-лімітом НБУ. На підставі е-ліміту фізична особа зможе протягом одного календарного року перерахувати іноземну валюту за кордон на загальну суму до 200 000 євро (в еквіваленті).

Скористатися е-лімітом у межах встановленого ліміту фізичні особи зможуть для здійснення трьох видів валютних операцій:

  • інвестиції за кордон;
  • розміщення коштів на власних рахунках за межами України;
  • виконання зобов’язань перед нерезидентами за договорами страхування життя.

Детальніше

Курси валют для міжнародних переказів

Показати курс за
Валюта Купівля
Курси вказані по відношенню до гривні.

Як зробити SWIFT-переказ

Де можна отримати IBAN-код?

У Приват24 (меню «Гаманець» вибираємо номер картки/рахунку > «Реквізити картки» > «SWIFT-платежем» натискаємо кнопку «Завантажити»).

Через банкомат (меню «Мої дані» > «Отримати реквізити»).

Через термінал (меню «Мої дані» > «Мої реквізити» > «Отримати реквізити для поповнення картки»).

Ви можете звернутися в службу підтримки Приват24 або отримати консультацію щодо SWIFT-переказів через такі канали зв’язку:

  • +38 (073) 900 00 04 (з 9:00 до 21:00) – окрема телефонна лінія;
  • swift@privatbank.ua – електронна поштова скринька для звернень клієнтів;
  • +38 (073) 900 00 02 – цілодобова підтримка «Консьєрж-сервіс» для VIP-клієнтів.

Поширені запитання

Чому валютний платіж надійшов не в повному обсязі? Який банк утримав комісію?

ПриватБанк зараховує платежі відповідно до тарифу картки або рахунку та не стягує жодних додаткових комісій за цю операцію. Усі комісії з платежу стягують банки-кореспонденти. Важливий також тип сплати комісії, що вибрав відправник, – можливо, частина коштів пішла на списання комісії:
• тип OUR – комісію сплачує відправник;
• тип SHA – витрати відправника платежу оплачує відправник, витрати одержувача платежу – одержувач;
• тип BEN – усі витрати за платежем оплачує одержувач.

Як дізнатися, який саме закордонний банк списав комісію за SWIFT-платежем?

Достовірно про це можна дізнатися, тільки якщо банк-кореспондент надішле прямий запит на сплату комісії, але в більшості випадків комісія списується без такого запиту. Якщо відправник обрав тип платежу BEN або SHA, то Ви можете побачити суму комісії в протоколі одержання платежу.

Який тип комісії мені обрати, якщо потрібно, щоб одержувач отримав суму в повному обсязі?

Виберіть тип комісії FUL. У Банк одержувача переказ надійде в повному обсязі без додаткових комісій банків-кореспондентів. Вартість такої комісії - 26,50 дол. США.

Зверніть увагу! Тип комісії FUL можна вибрати тільки для переказів в доларах США.

Відправник узяв на себе витрати за платежем (тип комісії OUR). Чому все одно було списано комісію за витрати?

Це можливо, якщо переказ проходить між двома американськими банками. Якщо переказ проходить внутрішньою американською системою переказів, банк-кореспондент може змінити інформацію про тип комісії на непріоритетну. Щоб уникнути такої проблеми в майбутньому, радимо відправнику (якщо він фізична особа) користуватися безкоштовною послугою SWIFT-TO-CHEQUE. У такому випадку бенефіціар гарантовано отримає повну суму переказу чеком.

Відправник може зробити повернення надісланого переказу?

Так. Для цього відправнику необхідно надіслати запит на swift@privatbank.ua, в якому зазначити дані за переказом та картку або рахунок для списання комісії за запит. Комісія для переказів у доларах і євро становить 55 дол. США. Зверніть увагу! Запит на повернення переказу не гарантує повернення. Одержувач може відмовити в поверненні суми, і в такому випадку комісія за запит не повертається.

Заява на повернення вихідних SWIFT-переказів

Як зробити уточнення за надісланим переказом, якщо було допущено помилку в реквізитах переказу?

Необхідно надіслати запит на swift@privatbank.ua, в якому зазначити дані за надісланим переказом і дані для уточнення, а також картку або рахунок для списання комісії за запит. Комісія для переказів у доларах США і євро становить 55 дол. США.

Заява на уточнення вихідних SWIFT-переказів

Що робити, якщо одержувач не отримав переказ, надісланий із ПриватБанку?

Відправнику необхідно подати запит у банки-кореспонденти. Послуга платна, оскільки іноземні банки стягують комісію за всі розслідування. Запит потрібно надіслати на swift@privatbank.ua та вказати в ньому дані за платежем і картку або рахунок для списання комісії за запит. Комісія для платежів у доларах і євро становить 75 дол. США.

Чи можливо ініціювати розшук вхідного SWIFT-переказу?

Так. Для цього отримувачу потрібно надіслати запит на swift@privatbank.ua, в якому зазначити дані за переказом та картку або рахунок для списання комісії за запит. Послуга платна, оскільки іноземні банки стягують комісію за всі розслідування. Комісія для переказів у доларах США і євро становить 85 доларів США. Зверніть увагу! Рекомендуємо попередньо запросити SWIFT-протокол від відправника.

Заява на розшук вхідних SWIFT-переказів

Куди звернутися для консультації, якщо виникають питання по SWIFT-переказів фіз. осіб?

Отримати консультацію по SWIFT-переказів можна через наступні канали зв'язку:
• +380739000004 (З 9:00 до 21:00) - виділена телефонна лінія *;
• swift@privatbank.ua - електронну поштову скриньку для звернень клієнтів.
* +380739000002 - цілодобова підтримка «Консьєрж-сервіс» для VIP-клієнтів.

Як виплачуються перекази в іноземній валюті?

Усі перекази в іноземній валюті зараховуються на картку або рахунок клієнту в валюті платежу без конвертації. Для автоматичного зарахування SWIFT-платежів валюта картки повинна збігатися з валютою платежу.

Обмеження на зняття готівки з валютного рахунку або картки?
• У валюті –без обмежень
• У гривні – без обмежень.

Які призначення платежів зазначати?

Рекомендуємо зазначати такі призначення платежів:
•якщо відправник фізична особа – «приватний переказ»;
•якщо відправник юридична особа – «зарплата», «виплата авторського гонорару» тощо.

Також рекомендуємо не зазначати в призначенні платежу посилання на інвойси/контракти, оскільки SWIFT-платежі можуть здійснюватися тільки за операціями неторгового характеру. Платежі за арбітражними операціями від FOREX не зараховуються.

У які країни не можна надіслати/з яких країн не можна отримати SWIFT-переказ?

Країни, співпраця з якими заборонена:

  • Білорусь
  • Ірак
  • Іран
  • Корейська Народна Демократична Республіка
  • Куба
  • Нікарагуа
  • Сирія
  • Російська Федерація

Невизнані території:

  • АР Крим
  • Придністровська Молдавська республіка
  • Республіка Абхазія
  • Республіка Південна Осетія
  • Турецька республіка Північного Кіпру
  • Косово

Увага! Резиденти цих країн також не можуть відправляти/отримувати перекази.

Що таке SWIFT CODE/BIC?

SWIFT CODE/BIC – це унікальний ідентифікаційний код банку або будь-якого іншого учасника фінансових розрахунків, що присвоюється учаснику в разі вступу до Співтовариства Всесвітніх Інтербанківських Фінансових Телекомунікацій (СВІФТ) та використовується під час міжнародних переказів коштів між банками.

Що таке «е-ліміт»?

Е-ліміт – індивідуальний ліміт для клієнтів – фізичних осіб, встановлений Національним банком для здійснення певних валютних операцій:

  • інвестиції за кордон;
  • розміщення коштів на власних рахунках за межами України;
  • виконання зобов’язань перед нерезидентами за договорами страхування життя.

На яку суму можна перерахувати валюту за кордон на підставі е-ліміту?

На підставі е-ліміту фізична особа зможе протягом одного календарного року перерахувати іноземну валюту за кордон на загальну суму до 200 000 євро (або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим НБУ на дату здійснення переказу).

Які операції щодо переказів лімітуються НБУ за е-лімітом?

Фізична особа може скористатися е-лімітом у межах встановленого ліміту Національного банку для здійснення таких операцій:

  • інвестиції за кордон;
  • розміщення коштів на власних рахунках за межами України;
  • виконання зобов’язань перед нерезидентами за договорами страхування життя.

У який строк здійснюється розгляд документів на надсилання переказу за е-лімітом?

Протягом 3 робочих днів від дати отримання заяви від клієнта.

У який строк можна надіслати переказ за е-лімітом?

Перерахування коштів на підставі е-ліміту здійснюється в день створення переказу.

Яка постанова регламентує порядок надсилання переказів за е-лімітом?

Постанова НБУ № 5 від 02.01.2019 р. «Про затвердження Положення щодо заходів захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті».

Яку інформацію має бути зазначено в документах, що підтверджують мету здійснення переказу?

Оригінали або копії документів*, що підтверджують мету здійснення переказу з України (договір, контракт, рахунок або інші документи, що використовуються в міжнародній практиці), повинні містити таку інформацію:

•найменування/прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) одержувача переказу;
• країна місцезнаходження/місце проживання одержувача переказу;
• найменування та країна місцезнаходження банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ;
• найменування валюти, сума переказу до сплати;
• призначення (мета) переказу.

* Не подаються в разі отримання електронної ліцензії для розміщення фізичною особою коштів на своєму рахунку за межами України.

Що таке «інвестиція за кордон»?

Інвестиція за кордон (надалі – «інвестиція») – валютна операція, що передбачає вкладення суб’єктами інвестицій валютних цінностей в об’єкти інвестицій за кордоном з метою отримання прибутку або досягнення соціального ефекту. Інвестиції можуть здійснюватися у формі створення юридичних осіб за кордоном, придбання корпоративних прав і цінних паперів іноземних емітентів, прав власності на нерухоме майно, розташоване за межами України, та в інших формах, що не заборонені законами України.

Що є об’єктом інвестиції?

Об’єктом інвестиції є будь-яке майно, у тому числі основні фонди, нематеріальні активи, корпоративні права, цінні папери та їх похідні.
Валютна операція, що передбачає придбання корпоративних прав, цінних паперів, деривативів та інших фінансових інструментів, визнається фінансовою інвестицією.
Фінансові інвестиції поділяються на такі види:
• прямі інвестиції – валютна операція, що передбачає внесення коштів до статутного фонду юридичної особи в обмін на корпоративні права, емітовані такою юридичною особою;
•портфельні інвестиції – валютна операція, що передбачає придбання цінних паперів, їх похідних та фінансових активів за кошти на фондовому ринку.

Чи може фізична особа на підставі е-ліміту купити валюту для надсилання переказу?

Так, може.

В якому вигляді надається в банк інформація з офіційного сайта Національного агентства з питань запобігання корупції щодо декларації про майновий стан і доходи?

На офіційному сайті Національного агентства з питань запобігання корупції nazk.gov.ua розміщено Єдиний державний реєстр декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування (public.nazk.gov.ua). За результатами пошуку на сайті відкривається декларація фізичної особи. Матеріали подаються у вигляді роздруківки, засвідченої підписом фізичної особи (заявника).

Чи потрібен фізичній особі дозвіл Національного банку на відкриття рахунку за кордоном?

Ні. Якщо фізична особа бажає відкрити закордонний рахунок та користуватися ним за кордоном, то такі операції не потрібно реєструвати за е-лімітом. Е-ліміт буде потрібний виключно для здійснення переказу коштів з України на цей рахунок.

Наприклад, якщо фізична особа під час свого перебування за кордоном відкрила рахунок і розмістила на ньому іноземну валюту, то після повернення в Україну не потрібно отримувати погодження на розміщення цих коштів за кордоном. Така потреба виникне, якщо ця людина забажає переказати з України на цей рахунок додаткові кошти.

Чи потрібна фізичній особі реєструвати дані по е-ліміту на вивезення готівки за кордон для зарахування її на власний рахунок за межами України?

Ні. Розміщення фізичними особами готівки в іноземній валюті на власних закордонних рахунках не підлягає реєстрації по е-ліміту. Це стосується як готівки, отриманої за кордоном, так і тієї, що вивозиться з України.

При цьому слід враховувати чинний порядок переміщення готівкової валюти через митний кордон України: фізична особа має право вивозити за межі України готівку в сумі, що не перевищує в еквіваленті 10 000 євро, без письмового декларування митному органу. Якщо ж сума перевищує еквівалент 10 000 євро, необхідне письмове декларування повного обсягу готівки, а також документи, що підтверджують зняття коштів з рахунків у банках (фінансових установах), та квитанції про здійснення валютно-обмінної операції, якщо така мала місце, виключно на ту суму, що перевищує в еквіваленті 10 000 євро.

Чи потрібен фізичній особі дозвіл Національного банку на переказ коштів із закордонного рахунку?

Ні. Національний банк лімітує тільки операції з переказу коштів з України на закордонний рахунок фізичної особи в рамках е-ліміту. Подальше використання коштів із таких рахунків не обмежується.

Чи потрібно фізичній особі реєструвати за е-лімітом операцію щодо зарахування на зарубіжний рахунок коштів із джерелом походження за межами України (дивіденди, оренда тощо)?

Ні. Фізичним особам не потрібно реєструвати за е-лімітом операції щодо розміщення на зарубіжних рахунках іноземної валюти з джерелом походження за межами України. Наприклад, можна розміщувати на закордонних рахунках кошти, отримані за межами України як заробітна плата, стипендія, пенсія, аліменти, дивіденди від продажу майна тощо.

Чи зобов’язана фізична особа звітувати в НБУ про операції, що здійснюються з закордонних рахунків/здійснені за кордон інвестиції?

Ні. Жодних декларацій чи звітів про такі операції подавати до НБУ фізичній особі не потрібно. Декларувати закордонне майно в Нацбанку мають лише суб’єкти господарювання (зокрема, ФОП). У той же час слід враховувати вимоги податкового законодавства, що визначає підстави подання до органів ДФСУ декларацій про доходи, отримані фізичною особою, у тому числі за кордоном.

У якій формі подаються документи для реєстрації суми переказу за е-лімітом?

Усі необхідні документи для реєстрації суми переказу за е-лімітом можуть подаватися заявником у банк як у паперовій, так і в електронній формі (на розсуд фізичної особи). Для реєстрації суми переказу за е-лімітом необхідно подати документи, що підтверджують наявність у цієї фізичної особи доходів у сумі, достатній для здійснення переказу коштів на підставі е-ліміту, а також оригінали або копії документів, що підтверджують мету здійснення переказу з України (крім випадку переказу коштів на свій рахунок).

Якими документами підтверджується наявність у заявника достатніх доходів для здійснення переказу коштів за е-лімітом?

Такими документами можуть бути декларації про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про їх отримання (дозволяється враховувати фактичний курс гривні до іноземних валют, що існував у відповідному звітному податковому періоді). Е-декларації з офіційного сайта НАЗК також можуть надаватися для підтвердження інформації про доходи заявника. Якщо фізична особа не подає щорічної податкової декларації, можна подавати довідку про доходи та сплачені податки. Видача такої довідки не обтяжена якоюсь складною процедурою та оперативно здійснюється органами ДФС. Документи, що підтверджують доходи, може бути подано за будь-яку кількість попередніх звітних податкових періодів.

Чи дозволяється купувати іноземну валюту в безготівковій формі для переказів за е-лімітом?

Так, купівля безготівкової валюти дозволена для переказів за е-лімітом.

Чи дозволяється здійснювати інвестиції за кордон за е-лімітом через іноземного брокера (посередника)?

Так. Порядок переказів за е-лімітом не обмежує права фізичної особи у виборі, яким чином вона планує здійснювати інвестиції за кордон. Для цього вона може переказати кошти або безпосередньо на рахунок продавця іноземного об’єкта інвестування або скористатися послугами професійного посередника – іноземного брокера, що є звичайною світовою практикою. В останньому випадку кошти за е-лімітом переказуватимуться на банківський рахунок іноземного брокера за кордоном. Проведення операцій на підставі е-ліміту не виключає можливості залучення українського торговця цінними паперами як посередника (субброкера) у взаємовідносинах між фізичною особою та іноземним брокером. Такий український субброкер повинен мати генеральну ліцензію на здійснення відповідних валютних операцій. Переказ коштів на підставі електронного ліміту для здійснення інвестицій за кордон за участі українських субброкерів також має здійснюватися на банківський рахунок іноземного брокера.

Які умови здійснення валютних операцій для клієнтів з реєстрацією в Криму?

Якщо ви маєте паспорт громадянина України з адресою реєстрації в Криму, необхідно підтвердити в банку поточне місце проживання в Україні, щоб і надалі мати змогу виконувати валютні операції (SWIFT-платежі, термінові грошові перекази, поповнення валютних рахунків).

У разі ненадання в банк підтверджувальних документів ми будемо змушені відмовити вам у подальшому здійсненні валютних операцій, а саме: поповнення валютних рахунків, отримання/відправка SWIFT-платежів і термінових грошових переказів.

У разі виникнення запитань звертайтеся:

Яким документом можна підтвердити місце проживання в Україні якщо реєстрація в Криму?

  • довідка переселенця (довідка про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи);
  • довідка або витяг з Єдиного державного реєстру про місце проживання або тимчасове перебування;
  • довідка з ЖЕК або житлово-будівельного кооперативу;
  • договір про купівлю-продаж житлового будинку (квартири) на території України або найм (оренду) житлового приміщення;
  • довідка, видана уповноваженою особою лікувально-профілактичного чи лікувального закладу тощо.

Подальше обслуговування за валютними операціями можливе тільки після надання в банк зазначених документів.

Чи може банк запитати підтверджувальні документи на суму переказу, що не перевищує 400 000 грн екв.?

Так. Під час здійснення додаткового аналізу банк може запитати підтверджувальні документи. Порядок аналізу та перевірки документів регламентує Постанова НБУ № 8 від 02.01.2019 р. «Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції».

Які підтверджувальні документи для здійснення переказу на рахунок юридичної особи?

Для переказу на рахунок юридичної особи як підтверджувальні документи можуть використовуватися:

  • договори (контракти);
  • рахунки-фактури;
  • листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб – нерезидентів, уповноважених органів іноземних держав;
  • листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав;
  • позовні заяви, запрошення (виклики);
  • інші документи, що використовують в міжнародній практиці.

Підтверджувальні документи повинні містити:

  1. повне найменування й місцезнаходження одержувача;
  2. найменування банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ;
  3. назву валюти й суму до оплати;
  4. призначення платежу.

Які підтверджувальні документи для здійснення переказу на рахунок фізичної особи?

Документи, що підтверджують родинні зв’язки:

  • свідоцтво про шлюб;
  • свідоцтво про народження;
  • свідоцтво про розірвання шлюбу;
  • свідоцтво про встановлення батьківства;
  • свідоцтво про зміну прізвища, імені;
  • документи про усиновлення/опікунство.

Залежно від спорідненості необхідні такі документи:

  • чоловік, дружина – свідоцтво про шлюб відправника;
  • батьки – свідоцтво про народження відправника;
  • діти – свідоцтво про народження одержувача;
  • бабуся, дідусь – свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження батька відправника;
  • прабабуся, прадідусь – свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження батька відправника, свідоцтво про народження тієї особи, яка є дитиною одержувача;
  • онуки – свідоцтво про народження дітей відправника, свідоцтво про народження одержувача;
  • правнуки – свідоцтво про народження дітей відправника, свідоцтво про народження онуків відправника, свідоцтво про народження одержувача;
  • брат, сестра – свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження одержувача;
  • двоюрідні брат і сестра – свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження батька відправника, свідоцтво про народження батька одержувача, свідоцтво про народження одержувача;
  • тітка, дядько – свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження батька відправника, свідоцтво про народження одержувача;
  • племінниця, племінник – свідоцтво про народження відправника, свідоцтво про народження батьків одержувача, свідоцтво про народження одержувача;
  • вітчим, мачуха – свідоцтво про народження дитини та свідоцтво про шлюб з батьком/матір’ю;
  • пасинок, падчерка – свідоцтво про народження дитини та свідоцтво про шлюб з батьком/матір’ю;
  • усиновитель, усиновлений – рішення суду про усиновлення дитини;
  • опікун або піклувальник, особа, яка знаходиться під опікою або піклуванням – документи про опікунство/піклування (рішення органу опіки).

Якщо змінено прізвище та ім’я після відображених у свідоцтвах про народження, то повинні бути надані додатково свідоцтва про зміну прізвища, імені, про шлюб, встановлення батьківства тощо відповідно до причин зміни.

Які документи підтверджують фінансові можливості платника?

  • Декларація про майновий стан і доходи, з відміткою контролюючого органу України про її отримання.
  • Довідка про суми виплачених доходів і сплачених податків.
  • Інші документи, що дозволяють проводити операції на відповідну суму та підтверджують джерела походження власних коштів і активів фізичної особи (наприклад: заробітна плата та/або інші виплати і винагороди, виплачені (надані) у зв’язку з трудовими відносинами; доходи, отримані від господарської/незалежної професійної діяльності; доходи, отримані від операцій з продажу рухомого та/або нерухомого майна; інвестиційний прибуток; успадковані кошти; набуття права на скарб; інші виплати відповідно до умов цивільно-правових договорів).

Як можна отримати декларацію про доходи в режимі онлайн?

Замовити потрібну довідку й отримати її у форматі PDF можна в електронному кабінеті платника податків за посиланням.

Який перелік країн для додаткового розгляду щодо ухвалення рішення про надсилання або зарахування SWIFT-переказу?

Перелік країн для додаткового розгляду