Е - лицензия

Е-лицензия - индивидуальная электронная лицензия, обязательно необходимая для осуществления таких валютных операций, как:

  • инвестиции за границу (например, покупка акций зарубежных компаний)
  • размещение средств на собственных счетах за пределами Украины;
  • выполнения обязательств перед нерезидентами по договорам страхования жизни

С Е-лицензией Вы можете каждый год перечислять иностранную валюту за границу на общую сумму до 50 000 долларов США (в эквиваленте).

Для получения Е-лицензии необходимо предоставить в банк следующие документы:

Для получения Е-лицензии необходимо предоставить в банк следующие документы:

  • заполненный шаблон заявления в НБУ о выдаче электронной лицензии;
  • декларацию об имущественном состоянии и доходах с отметкой от налоговой
  • или
  • справку из налоговой о полученных доходах и уплаченных налогах;
  • копии оригиналов документов, подтверждающих цель осуществления перевода из Украины (договор, счет и/или другие документы, используемые в международной практике).

Тарифы

Услуга Тариф
Выдача э-лицензии бесплатно
Аннулирование э-лицензии бесплатно
Отправка SWIFT-платежа 0,5% от суммы, min 5 грн, но не более 500 USD + 12 USD в грн по курсу НБУ

Какова стоимость выдачи/аннулирования э-лицензии?

Выдача, аннулирование Национальным банком э-лицензии осуществляется бесплатно.

За перечисление средств с текущего счета физического лица в иностранной валюте в другие банки применяется тариф на отправку платежа SWIFT.

Чтобы оформить заявку на получение Е-лицензии необходимо:

  • подать заявку на отправку SWIFT-перевода
  • к заявке на SWIFT-перевод прикрепить заявление на получение лицензии НБУ и необходимые документы.
Образец ​​заявления ​​о ​​выдаче​​ е-лицензии

Куда обратиться за консультацией по Е-лицензии?

Куда обратиться за консультацией по Е-лицензии?
  • тел. +38 (092) 900 00 04 (с 9:00 до 21:00) или +38 (092) 900 00 02 (для VIP-клиентов);
  • swift@privatbank.ua – электронный почтовый ящик для обращений клиентов.

Часто задаваемые вопросы

Что такое Е-лицензия?

Лицензия НБУ, которая выдается резидентам Украины для осуществления валютных операций.

Преимущества электронной лицензии в том, что отсутствует необходимость получения бумажного документа. После положительного ответа НБУ банк самостоятельно проводит финансовую операцию на основании Е-лицензии.

Должен ли я самостоятельно обращаться в НБУ для получения Е-лицензии?

Нет. Вам достаточно предоставить пакет документов удобным способом:

ПриватБанк самостоятельно проверит и передаст документы в НБУ, после чего известит вас о решении относительно получения Е-лицензии.

Какая стоимость оформления/аннулирования Е-лицензии?

Выдача/аннулирование ПриватБанком электронной лицензии осуществляется бесплатно.

Какой срок ответа от НБУ по выдаче Е-лицензии?

Решение о выдаче Е-лицензии принимается НБУ в течение одного рабочего дня с даты подачи заявления.

В течение какого времени доступно осуществление валютных операций по Е-лицензии?

Осуществление финансовых операций по Е-лицензии возможно только в день ее получения.

На какую сумму можно осуществлять денежные операции с Е-лицензией?

С лицензией вы можете каждый год перечислять иностранную валюту за границу на общую сумму до 50 000 долларов США (в эквиваленте).

Какой пакет документов необходим для получения Е-лицензии?

Для получения Е-лицензии нужны следующие документы:

  • заполненный шаблон заявления в НБУ о выдаче Е-лицензии;
  • декларация об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины об их получении
  • или
  • справка с налоговой о полученных доходах и уплаченных налогах;
  • копии оригиналов документов, подтверждающих цель осуществления перевода из Украины (договор, счет и/или другие документы, используемые в международной практике). Кроме случая перевода средств на свой счет. Документы должны содержать: наименование/Ф. И. О., страну местонахождения/места жительства получателя перевода; наименование и страну местонахождения банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод; наименование валюты; сумму перевода к оплате; назначение (цель) перевода.

В каком виде в банк предоставляются документы?

Все необходимые документы для получения электронной лицензии, в том числе и заявление в НБУ, могут подаваться заявителем в банк как в бумажной, так и в электронной форме.

Как получить электронные документы/справки от налоговой, необходимые для подачи заявки на Е-лицензию?

Заказать нужную справку и получить ее в pdf можно в электронном кабинете налогоплательщика по ссылке.

Как подать заявку на получение Е-лицензии с целью отправки перевода для инвестиций за границу?

  • Подать заявку на отправку SWIFT-перевода через меню Приват24: «Все услуги – Платежи – SWIFT-платежи – Новый» или «Все услуги – Переводы – Отправить перевод».
  • К заявке на SWIFT-перевод прикрепить заявление клиента на получение лицензии НБУ и необходимые документы.

Можно ли получить Е-лицензию нерезиденту?

Нет. Электронная лицензия выдается только резидентам Украины.

Что такое инвестиции?

Это размещение капитала с целью получения прибыли. В прибыльных проектах инвестиции возвращаются и приносят доход.

Пример: Сегодня Google, Apple, Tesla являются транснациональными гигантами с капиталом в сотни миллиардов долларов, инвестиции в них сулят высокие прибыли с минимальными рисками.

Какие документы необходимо предоставить для получения Е-лицензии с целью отправки средств на личный счет?

  • Заполненный шаблон заявления в НБУ о выдаче Е-лицензии.
  • Документы, свидетельствующие о наличии доходов в сумме, достаточной для осуществления перевода средств на основании электронной лицензии.

Какими документами подтверждается наличие у заявителя достаточных доходов для перевода средств на основании электронной лицензии?

Такими документами могут быть декларации об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины об их получении (разрешается учитывать фактический курс гривни к иностранным валютам, существовавший в соответствующем отчетном налоговом периоде). Е-декларации с официального сайта также могут предоставляться для подтверждения информации о доходах заявителя.

Если физическое лицо не подает ежегодную налоговую декларацию, можно подавать справку о доходах и уплаченных налогах. Выдача такой справки не отягощена какой-то сложной процедурой и оперативно осуществляется органами ГФС. Документы, подтверждающие доходы, могут быть поданы за любое количество предыдущих отчетных налоговых периодов.

За какой отчетный налоговый период необходимо подавать документы?

Документы, подтверждающие доходы, могут быть поданы за любое количество предыдущих отчетных налоговых периодов.

Нужна ли индивидуальная лицензия для открытия за рубежом счета?

Нет. Если желаете открыть зарубежный счет и пользоваться им, то лицензия будет нужна исключительно для осуществления перевода средств из Украины на этот счет.

Например, если во время своего пребывания за рубежом открываете счет и размещаете на нем иностранную валюту, то по возвращении в Украину не нужно получать лицензию на размещение этих средств за рубежом. Такая потребность возникнет, если захотите перевести из Украины на этот счет дополнительные средства.

Разрешается ли покупать иностранную валюту в безналичной форме на основании Е-лицензий?

Да. Подробные особенности заполнения заявления на покупку иностранной валюты для проведения операций на основании электронной лицензии и соответствующего платежного поручения приведены в разъяснении НБУ от 13.07.2017 № 40-0005/48633.

Нужна ли индивидуальная лицензия на вывоз наличных за границу для зачисления ее на свой счет за пределами Украины?

Нет. Размещение наличных в иностранной валюте на собственных зарубежных счетах не требует лицензии. Это касается как наличности, полученной за рубежом, так и той, что вывозится из Украины.

Нужна ли индивидуальная лицензия для зачисления на зарубежный счет средств с источником происхождения за пределами Украины (дивиденды, аренда и т. д.)?

Нет. Не нужна лицензия для размещения на зарубежных счетах иностранной валюты с источником происхождения за пределами Украины. Например, без лицензий можно размещать на зарубежных счетах средства, полученные за пределами Украины в качестве заработной платы, стипендий, пенсий, алиментов, дивидендов, от продажи имущества и т. п.

Обязательно ли отчитываться в НБУ об операциях, совершаемых с зарубежных счетов/инвестициях за границу?

Нет. Никаких деклараций или отчетов о таких операциях подавать в НБУ не нужно. Задекларировать зарубежное имущество в Нацбанке могут только субъекты хозяйствования (физические лица – предприниматели).

В то же время следует учитывать требования налогового законодательства, которое определяет основания предоставления в органы ГФСУ деклараций о доходах, полученных физическим лицом, в том числе за рубежом.

Разрешается ли осуществлять инвестиции за границу на основании электронной лицензии через иностранного брокера (посредника)?

Да. Порядок выдачи электронной лицензии не ограничивает право ее владельца в выборе каким образом он планирует осуществлять инвестиции за границу. Для этого он может или непосредственно перевести средства на счет продавца иностранного объекта инвестирования, или воспользоваться услугами профессионального посредника – иностранного брокера. В последнем случае средства по Е-лицензии переводятся на банковский счет иностранного брокера за рубежом.

Проведение операций на основании электронной лицензии не исключает возможности привлечения украинских торговцев ценными бумагами в качестве посредников (субброкеров) между физическим лицом и иностранным брокером. Такой украинский субброкер должен иметь генеральную лицензию на осуществление соответствующих валютных операций.

Перевод средств на основании электронной лицензии для осуществления инвестиций за границу при участии украинских субброкеров также должен осуществляться на банковский счет иностранного брокера. Наряду с этим НБУ сейчас разрабатывает пути расширения возможного участия украинских торговцев ценными бумагами в таких операциях.

Можно ли отправить перевод по Е-лицензии для клиентов, получающих доход как ФЛП?

Положение № 54 не содержит ограничений по видам доходов, включенных в документы (декларации, справки), которые могут подтвердить наличие у физического лица доходов в сумме, достаточной для получения электронной лицензии.

То есть, Положение № 54 допускает возможным, что такими доходами могут быть и доходы, полученные физическим лицом от осуществления хозяйственной деятельности или независимой профессиональной деятельности.

Согласно какому постановлению НБУ ввел выдачу Е-лицензии?

Постановление НБУ № 54 от 15.06.2017 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины».