Уважаемые клиенты!
Вопросы, которые могут у вас возникнуть при получении сообщения от банка об определении вас связанным с банком лицом:
Что значит «связанное с банком лицо»?
Согласно статье 52 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» к связанным с банком лицам относятся:
- контролеры банка;
- лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют опосредованное владение существенным участием в банке;
- руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;
- родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;
- лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;
- руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка; руководитель службы внутреннего аудита; руководители и члены комитетов этих лиц;
- ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1–6;
- юридические лица, в которых физические лица, указанные в настоящей части, являются руководителями или собственниками существенного участия;
- любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в настоящей части, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в настоящей части, через трудовые, гражданские и иные отношения.
Нужно ли мне обратиться в банк или другое учреждение, если я получил(-а) письмо-уведомление об определении меня связанным с банком лицом?
Нет. Сообщение не требует действий с вашей стороны.
Почему я получил(-а) письмо об определении меня связанным с банком лицом, если я не являюсь клиентом банка и не имею с банком никаких отношений?
Банк определяет связанных с банком лиц в соответствии с установленными законодательством Украины критериями, независимо от наличия отношений такого лица с банком.
Могу ли я после определения связанности с банком получить услуги банка?
Статус связанного с банком лица не ограничивает в пользовании услугами банка, если банк предоставляет услуги на текущих рыночных условиях (процентная ставка, размер комиссии, срок пользования, требования к обеспечению и прочее соответствует стандартным условиям продуктов банка).