Акредитиви по Україні

Ваша гарантія повної безпеки у взаєморозрахунках між контрагентами!

Хочете дізнатися про продукт більше?

?
* Обов'язкові поля

Види акредитивів

Акредитив є договором, що містить зобов’язання банку-емітента, за яким цей банк за дорученням клієнта (заявника акредитива) або від свого імені зобов’язується здійснити платіж на користь постачальника товарів або послуг і доручає іншому (виконуючому) банку здійснити цей платіж проти документів, що відповідають умовам акредитива.

Акредитив є договором, окремим від договору купівлі-продажу або іншого документу, що має чинність договору, на якому він ґрунтується.

  • Покритий (депонований) – акредитив, для здійснення платежів за яким заздалегідь бронюються кошти платника в повній сумі на окремому рахунку в банку-емітенті або в виконуючому банку.
  • Непокритий (гарантований) – акредитив, оплата за яким (якщо тимчасово немає коштів на рахунку платника) гарантується банком-емітентом за рахунок банківського кредиту.
  • Відкличний акредитив може бути змінено або анульовано банком-емітентом у будь-який час без попереднього повідомлення одержувача платежу (постачальника товарів або послуг).
  • Безвідкличний акредитив може бути анульовано (умови якого можуть бути змінені) тільки за згоди на це одержувача платежу, на користь якого його було відкрито.

Операції з акредитивами

ПриватБанк здійснює такі операції з документарними акредитивами в національній валюті України:

  • Відкриття акредитива – випуск банком-емітентом за наказом заявника (клієнта банку) зобов’язання, за яким цей банк за дорученням заявника акредитива або від свого імені зобов’язується здійснити платіж на користь постачальника товарів або послуг або доручає іншому (виконуючому) банку здійснити цей платіж проти документів, що відповідають умовам акредитива.
  • Підтвердження акредитива – видача додаткового зобов’язання оплати акредитива, відкритого іншим банком.
  • Авізування акредитива – офіційне повідомлення банку про відкриття, зміну або ануляцію акредитива, надіслане на паперовому носієві або за допомогою електронних коштів зв’язку.
  • Виконання акредитива – перевірка документів за акредитивом, наданих одержувачем платежу (постачальником товарів або послуг), із подальшим авізуванням банку-емітенту про виконання акредитива (тобто про необхідність перерахування коштів, якщо перерахування має здійснювати банк-емітент), якщо документи відповідають умовам акредитива (якщо документи не відповідають умовам акредитива, виконання акредитива не здійснюється або здійснюється за умови отримання банком згоди заявника на оплату документів із розбіжностями).

В яких випадках використовується акредитив?

Під час поставок товарів і надання послуг ризики можуть з’явитися на різних етапах: від придбання сировини, виготовлення та зберігання товарів до своєчасної поставки/надання послуг і платежу. Використання акредитивних розрахунків дозволяє в таких ситуаціях захистити інтереси як продавця, так і покупця.

Для покупця найважливішим є належним чином здійснені поставка товару/надання робіт/послуг, у той час як для продавця – своєчасне отримання платежу. Пов’язані з цим ризики загострюються під час складних економічних ситуацій, коли покупцеві складно оцінити надійність продавця. Те ж саме, природно, стосується і продавця: під час продажу він бере на себе ризики, пов’язані як із перевезенням товарів, так і з неоплатою.

Найчастіше акредитив використовується в розрахунках у таких випадках:

  • ділові партнери установили нові, неперевірені ділові відносини;
  • продавець не впевнений у платоспроможності покупця, а покупець не впевнений у спроможності продавця поставити товар/виконати роботи/надати послуги;
  • об’єктом договору є великі проекти або товари, виготовлені за спеціальним замовленням.

Скористатися акредитивом вигідно, якщо:

  • є необхідність отримати гарантії виконання зобов’язань за договором іншою стороною;
  • сторони укладають угоду на велику суму;
  • працюєте з новими партнерами, ділові відносини з якими ще не перевірені;
  • є необхідність суворого контролю ряду умов і зобов’язань сторін один перед одним.

Покритий акредитив оформлюється, якщо у Вас є вільні кошти, які Ви зараховуєте на рахунок покриття і самі забезпечуєте угоду.

Переваги:

  • мінімальні комісії у разі оформлення, оскільки Ви не використовуєте кредитні кошти;
  • на Ваші гроші на рахунку покриття нараховуються проценти, як за поточним депозитом;
  • строк оформлення – до 2 днів.

Непокритий акредитив оформлюється, якщо для забезпечення угоди Ви користуєтесь кредитними коштами банку. У такому випадку оформлюється застава (кошти на депозитах, рухоме або нерухоме майно юридичної або фізичної особи).

Переваги:

  • не відволікаються кошти з обігу;
  • конкурентні тарифи;
  • строк оформлення – до 1 тижня.

Тарифи

  • Акредитиви, відкриті банком
  • Акредитиви, отримані банком
Винагорода (комісія) за послуги банку Тариф єдиний(грн.) Термін оплати Порядок оплати
Надання/ зміна суми/терміну аккредитива 0,2% від суми аккредитиву (але не меньше, ніж 500,00 и не більше, ніж 5 000,00) Згідно рахунка Порядок оплати
Зміна умов аккредитива, ануляція аккредитива 500 грн Згідно рахунка Порядок оплати
За зобов’язання по непокритому акредитиву (стягується за всіма акредитивами, крім акредитивів під грошове забезпечення на рахунку покриття 2602/2622)*** Не менше 3% річних (але не менше ніж 300,00 щомісячно) — під заставу майнових прав на депозит;

Не менше 4% річних (але не менше 300,00 щомісячно) — під заставу рухомого/нерухомого майна;

Не менше 5% річних (але не менше 300,00 щомісячно) — під інше забезпечення, ніж депозит/ рухоме/ нерухоме майно або без забезпечення/бланково
Згідно рахунка Порядок оплати

* всі тарифи вказані без ПДВ
** комісія стягується за кожну зміну, у тому числі за дострокову ануляцію
***комісія за платіж по акредитиву за рахунок коштів Банку дорівнює відсоткам по кредитам корпоративним клієнтам, затвердженим Протоколом КК Правління банку, діючим на дату підписання договору про відкриття непокритого акредитиву (оплачується згідно умов договору).

Витрати за Вашим акредитивом

Зазначте суму акредитива:
грн
Оберіть забезпечення:
За надання (разова):
0.00 грн
За зобов'язання (щомісячна):
0.00 грн

У чому перевага оформлення акредитива в ПриватБанку?

Якщо Ви вирішили оформити акредитив, спеціалісти ПриватБанку нададуть Вам кваліфіковану допомогу:

  • у складанні проектів договорів, що передбачають документарні форми розрахунків;
  • розробці індивідуальних схем розрахунків за допомогою акредитивів;
  • ооформленні товаросупровідних документів;
  • розробці нестандартних схем проведення документарних операцій, таких як: переказні (трансферабельні), револьверні або резервні акредитиви.

Для відкриття акредитива необхідно:

Крок 1. Погодити з контрагентом акредитивну форму розрахунків за контрактом.

Крок 2. Подати в «Приват24 для бізнесу» заявку на відкриття акредитива та оформити необхідні документи в ПриватБанку.
Інструкція щодо подання заявки в Приват24 на відкриття акредитива

Крок 3. Сплатити комісії.

Для отримання консультації щодо документарних операцій для розрахунків на території України звертайтеся на e-mail garant@privatbank.ua

Поширенi питання

  • Які документи я повинен пред’явити для оформлення акредитива?
  • Яким повинен бути перелік документів в акредитиві?
  • Що таке переказний (трансферабельний) акредитив?
  • Що таке револьверний акредитив?
  • Що таке резервний акредитив?
  • Що таке авізуючий банк?
  • Що таке виконуючий банк?
  • В який банк надавати документи для платежу за акредитивом?
  • Як правильно скласти платіжний розділ контракту, скласти проект акредитива?
  • Що станеться, якщо в акредитиві буде допущено друкарську помилку (наприклад, у назвах, адресах)?
  • Якими основними нормативними документами керується банк під час роботи з акредитивами?
  • Що таке авізування?
  • Яка перевірка мається на увазі в тарифі «Перевірка документів»?
  • Що таке «комісія за зобов’язання»?
  • Що мається на увазі під надісланням повідомлень в інші банки?
  • Що входить до підготовчих операцій?
  • Що таке «платіж за акредитивом»?
Всього питань: 17

* Залишаючи заявку на сайті та натискаючи кнопку «ЗАМОВИТИ»/«ЗАПОВНИТИ», Ви даєте банку згоду на опрацювання своїх персональних даних і підтверджуєте, що ознайомлені зі своїми правами, як суб’єкта персональних даних. Ознайомитися зі своїми правами як суб’єкта персональних даних Ви можете перейшовши за посиланням.