от 1 до 3 дней
Международные платежи SWIFT – это удобный способ совершить денежный перевод за рубеж со своего счета на счет физического или юридического лица. Платежи SWIFT идеально подходят для оплаты покупок, совершенных за рубежом, бронирования гостиничных номеров, оплаты обучения, отдыха или лечения, а также для денежных переводов родственникам и друзьям.
| Отправка SWIFT-платежа (зарубеж) | 0,5% от суммы min 5 грн., не более 500 USD + 12 USD в грн.по курсу НБУ. |
| Отправка SWIFT-платежа (по Украине) | 1 % от суммы min 20 USD, не более 500 USD в грн.по курсу НБУ |
| Зачисление | На Интернет-карту, Карту “Универсальная” и текущий счет физического лица - без комиссии На Карту для выплат - 0,5% от суммы зачисления |
| Снятие наличных | С Карты “Универсальная” и текущего счета физического лица - 1% от суммы снятия С Карты для выплат - без комиссии |
Перевод иностранной валюты от физического лица за рубеж может осуществляться по операциям неторгового характера и не распространяется на переводы, связанные с предпринимательской деятельностью.
Документы для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте:
Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте:
Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в рублях РФ:
Отправка SWIFT-платежей которые создаются в Приват 24 или отделении банка происходит в течении операционного дня (до 19:30). SWIFT-платежи которые создаются после 19.30 и в выходные дни будут отправлены на следующий операционный день.
Как проверить что SWIFT-платеж отправлен?
При отправке SWIFT-платежа Вам будет предложено ввести свой e-mail адрес для того, чтобы на него пришел SWIFT-протокол который является подтверждением отправки SWIFT-платежа. Если у Вас нет e-mail адреса Вы можете обратиться в службу поддержки Приват 24 или получить консультацию по SWIFT-переводам через следующие каналы связи:
* +380929000002 - круглосуточная поддержка Консьерж-сервис для VIP-клиентов.
Для ускорения расчетов при проведении международных платежей в пользу клиентов ПриватБанка необходимо использовать корреспондентские счета ПриватБанка в банках-корреспондентах.
| USD |
| JP MORGAN CHASE BANK, NEW YORK, USA SWIFT: CHASUS33 ACCOUNT: 0011000080 |
| EURO |
| COMMERZBANK AG, FRANKFURT/MAIN, GERMANY SWIFT: COBADEFF ACCOUNT: 400886700401 |
| CHF |
| Banque de Commerce et de Placements, SWIFT: BPCPCHGG ACCOUNT: 10.602602.0.100 |
| PLN |
| Bank Pekao/Grupa Pekao S.A., WARSZAWA, PL SWIFT: PKOPPLPW ACCOUNT: PL13124000013140533111120301 |
Перечень документов, подтверждающих наличие у физических лиц – резидентов оснований для осуществления перевода за пределы Украины:
Подтверждающие документы должны иметь следующие реквизиты:
Физические лица – резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты в пользу физических и юридических лиц:
Физические лица – нерезиденты могут перечислять за пределы Украины сумму в иностранной валюте с текущего счета или карты в валюте платежа.
Перечисление иностранной валюты за границу физическим лицом – нерезидентом осуществляется при наличии документов, свидетельствующих о легальности пребывания нерезидента на территории Украины (наличие действительной визы, а также документов, которые подтверждают источник происхождения средств).
Для осуществления перевода физическое лицо подает в банк документ, удостоверяющий личность, и платежное поручение.
Физическим лицам – нерезидентам разрешается перечислять за пределы Украины переводы на основании документов, подтверждающих источники происхождения валюты.
SWIFT – международная платежная система, которая является очень быстрым, надежным и удобным способом оплаты обучения за рубежом.
Физические лица – резиденты могут перечислять иностранную валюту за границу для осуществления отдельных валютных операций по э-лимиту НБУ. На основании э-лимита физическое лицо сможет в течение одного календарного года перечислить иностранную валюту за границу на общую сумму до 50 000 евро (в эквиваленте).
Воспользоваться э-лимитом в пределах установленного лимита физические лица смогут для осуществления трех видов валютных операций:
До 19% потраченных средств на шопинг в ЕС вы вернете с помощью мобильного приложения TaxFree4U и карты ПриватБанка.
| Валюта | Покупка | Продажа |
|---|
Почему валютный платеж поступил не в полном объеме? Какой банк удержал комиссию?
ПриватБанк зачисляет платежи согласно тарифу карты или счета и не взимает никаких дополнительных комиссий за эту операцию. Все комиссии с платежа взимают банки-корреспонденты.
Важен также тип уплаты комиссии, который выбрал отправитель, – возможно, часть средств пошла на списание комиссии:
- тип OUR – комиссию уплачивает отправитель;
- тип SHA – расходы отправителя платежа оплачивает отправитель, расходы получателя платежа – получатель;
- тип BEN – все расходы по платежу оплачивает получатель.
Как узнать, какой именно зарубежный банк взял комиссию по SWIFT-платежу?
Достоверно это известно только в случае прямого запроса такого банка на оплату его комиссии, но в большинстве случаев комиссия списывается безакцептно. В случае выбора типа платежа (BEN/SHA) получатель платежа может увидеть снятие комиссий в протоколе получения платежа.
Какой тип комиссии мне выбрать, если нужно, чтобы получатель получил сумму в полном объеме?
Выберите тип комиссии FUL. В Банк получателя перевод поступит в полном объеме без дополнительных комиссий банков-корреспондентов. Стоимость такой комиссии – 26,50 долл. США.
Обратите внимание! Тип комиссии FUL можно выбрать только для переводов в долларах США.
Отправитель взял на себя расходы по платежу (тип комиссии OUR). Почему всё равно была списана комиссия за расходы?
Это возможно, если перевод проходит между двумя американскими банками. Если перевод проходит по внутренней американской системе переводов, банк-корреспондент может изменить информацию о типе комиссии на неприоритетную. Чтобы избежать такой проблемы в будущем, рекомендуем отправителю (если он физлицо) пользоваться бесплатной услугой SWIFT-TO-CHEQUE. В этом случае бенефициар гарантированно получит полную сумму перевода чеком.
Отправитель может сделать возврат отправленного платежа?
Да. Для этого отправителю необходимо отправить запрос на swift@privatbank.ua, в котором указать данные по платежу и карту или счет для списания комиссии за запрос. Комиссия для платежей в долларах и евро составляет 55 долл. США, для платежей в рублях РФ – 25 долл. США. Обратите внимание! Запрос на возврат платежа не гарантирует возврата. Получатель может отказать в возврате суммы, и в таком случае комиссия за запрос не возвращается.
Как сделать уточнение по отправленному платежу, если была допущена ошибка в реквизитах платежа?
Необходимо отправить запрос на swift@privatbank.ua, в котором указать данные по отправленному платежу и данные для уточнения, а также карту или счет для списания комиссии за запрос. Комиссия для платежей в долларах и евро составляет 55 долл. США, для платежей в рублях РФ – 25 долл. США.
Что делать, если получатель не получил перевод, отправленный из ПриватБанка?
Отправителю необходимо подать запрос в банки-корреспонденты. Услуга платная, т. к. иностранные банки взимают комиссию за все расследования. Запрос нужно отправить на swift@privatbank.ua, и указать в нем данные по платежу и карту или счет для списания комиссии за запрос. Комиссия для платежей в долларах и евро составляет 75 долл. США, для платежей в рублях РФ – 25 долл. США.
Куда обратиться для консультации, если возникают вопросы по SWIFT-переводам физ. лиц?
Получить консультацию по SWIFT-переводам можно через следующие каналы связи:
• +380929000004 (с 9:00 до 21:00) - выделенная телефонная линия*;
•swift@privatbank.ua - электронный почтовый ящик для обращений клиентов.
* для VIP-клиентов круглосуточная поддержка Консьерж-сервис по номеру +380929000002.
Как выплачиваются переводы в иностранной валюте?
Все переводы в иностранной валюте зачисляются на карту или счет клиента в валюте платежа без конвертации. Для автоматического зачисления SWIFT-платежей валюта карты должна совпадать с валютой платежа.
Ограничения на снятие наличных с валютного счета или карты?
• в валюте -без ограничений
• В гривне - без ограничений.
Какие назначения платежей лучше указывать?
Рекомендуем указывать следующие назначения платежей:
•если отправитель физическое лицо – «частный перевод»;
•если отправитель юридическое лицо – «зарплата», «выплата авторского гонорара» и т. д.
Также рекомендуем не указывать в назначении платежа ссылки на инвойсы/контракты, так как SWIFT-платежи могут осуществляться только по операциям неторгового характера.
Платежи по арбитражным операциям от FOREX не зачисляются.
В какие страны нельзя отправить/из каких стран нельзя получить SWIFT-перевод?
Иран, Ирак, Корейская Народно-Демократическая Республика, Сирия, Йемен, Мьянма (Бирма), Центральноафриканская Республика, Сомали, Судан, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Ливия, Афганистан, Босния и Герцеговина, Эфиопия, Пакистан, Сербия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Шри-Ланка, Бурунди, Сьерра-Леоне, Зимбабве, Ливан, Либерия, Венесуэла, Куба.
АО «ПРИВАТБАНК» не выполняет платежи клиентов из непризнанных территорий:
После дополнительной проверки:
Внимание! Резиденты этих стран также не могут отправлять / получать переводы.
Что такое SWIFT CODE/BIC?
SWIFT CODE/BIC – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который присваивается участнику при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ) и используется при международных переводах денежных средств между банками.
Что такое «э-лимит»?
Э-лимит – индивидуальный лимит для клиентов – физических лиц, установленный Национальным банком для осуществления определенных валютных операций:
На какую сумму можно перечислить валюту за границу на основании э-лимита?
На основании э-лимита физическое лицо сможет в течение одного календарного года перечислить иностранную валюту за границу на общую сумму до 50 000 евро (или эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленному НБУ на дату осуществления перевода).
Физическое лицо может воспользоваться э-лицензиями в пределах установленного лимита для осуществления следующих операций:
Физическое лицо может воспользоваться э-лимитом в пределах установленного лимита Национального банка для осуществления следующих операций:
В какой срок осуществляется рассмотрение документов на отправку перевода по э-лимиту?
В течение 3 рабочих дней с даты получения заявления от клиента.
В какой срок можно отправить перевод по э-лимиту?
Перечисление средств на основании э-лимита осуществляется в день создания перевода.
Какое постановление регламентирует порядок отправки переводов по э-лимиту?
Постановление НБУ № 5 от 02.01.2019 г. «Об утверждении Положения о мерах защиты и определение порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте».
Какая информация должна быть указана в документах, подтверждающих цель осуществления перевода?
Оригиналы или копии документов*, подтверждающих цель осуществления перевода из Украины (договор, контракт, счет или другие документы, используемые в международной практике), должны содержать следующую информацию:
•наименование/фамилия, имя, отчество (при наличии) получателя перевода;
• страна местонахождения/место жительства получателя перевода;
• наименование и страна местонахождения банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод;
• наименование валюты, сумма перевода к уплате;
• назначения (цель) перевода.
* Не подаются в случае получения электронной лицензии для размещения физическим лицом средств на своем счете за пределами Украины.
Что такое «инвестиция за границу»?
Инвестиция за границу (далее – «инвестиция») – валютная операция, предусматривающая вложение субъектами инвестиций валютных ценностей в объекты инвестиций за рубежом с целью получения прибыли или достижения социального эффекта. Инвестиции могут осуществляться в форме создания юридических лиц за рубежом, приобретения корпоративных прав и ценных бумаг иностранных эмитентов, прав собственности на недвижимое имущество, расположенное за пределами Украины, и в других формах, не запрещенных законами Украины.
Что является объектом инвестиции?
Объектом инвестиции является любое имущество, в том числе основные фонды, нематериальные активы, корпоративные права, ценные бумаги и их производные.
Валютная операция, которая предусматривает приобретение корпоративных прав, ценных бумаг, деривативов и других финансовых инструментов, признается финансовой инвестицией.
Финансовые инвестиции делятся на следующие виды:
• прямые инвестиции – валютная операция, предусматривающая внесение денежных средств в уставной фонд юридического лица в обмен на корпоративные права, эмитированные таким юридическим лицом;
• портфельные инвестиции – валютная операция, предусматривающая приобретение ценных бумаг, их производных и финансовых активов за средства на фондовом рынке.
Может ли физическое лицо на основании э-лимита купить валюту для отправки перевода?
Да, может.
В каком виде предоставляется в банк информация с официального сайта Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции по декларации об имущественном состоянии и доходах?
На официальном сайте Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции nazk.gov.ua размещен Единый государственный реестр деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления (public.nazk.gov.ua). По результатам поиска на сайте открывается декларация физического лица. Материалы представляются в виде распечатки, заверенной подписью физического лица (заявителя).
Нужно ли физическому лицу разрешение Национального банка на открытие счета за рубежом?
Нет. Если физическое лицо желает открыть зарубежный счет и пользоваться им за рубежом, то такие операции не нужно регистрировать по э-лимиту. Э-лимит будет нужен исключительно для осуществления перевода средств из Украины на этот счет.
Например, если физическое лицо во время своего пребывания за рубежом открыло счет и разместило на нем иностранную валюту, то по возвращении в Украину не нужно получать согласование на размещение этих средств за рубежом. Такая потребность возникнет, если этот человек захочет перевести из Украины на этот счет дополнительные средства.
Нужно ли физическому лицу регистрировать данные по э-лимиту на вывоз наличных за границу для зачисления на свой счет за пределами Украины?
Нет. Размещение физическими лицами наличных в иностранной валюте на собственных зарубежных счетах не подлежит регистрации по э-лимиту. Это касается как наличных, полученных за рубежом, так и тех, которые вывозятся из Украины.
При этом следует учитывать действующий порядок перемещения наличной валюты через таможенную границу Украины: физическое лицо имеет право вывозить за пределы Украины наличность в сумме, не превышающей в эквиваленте 10 000 евро без письменного декларирования таможенному органу. Если же сумма превышает эквивалент 10 000 евро, необходимо письменное декларирование полного объема наличности, а также документы, подтверждающие снятие средств со счетов в банках (финансовых учреждениях), и квитанции об осуществлении валютно-обменной операции, если таковая имела место, исключительно на ту сумму, которая превышает в эквиваленте 10 000 евро.
Нужно ли физическому лицу разрешение Национального банка на перевод средств с зарубежного счета?
Нет. Национальный банк лимитирует только операции по переводу средств из Украины на заграничный счет физического лица в рамках э-лимита. Дальнейшее использование средств с таких счетов не ограничивается.
Нужно ли физическому лицу регистрировать по э-лимиту операцию по зачислению на зарубежный счет средств с источником происхождения за пределами Украины (дивиденды, аренда и т. п.)?
Нет. Физическим лицам не нужно регистрировать по э-лимиту операции по размещению на зарубежных счетах иностранной валюты с источником происхождения за пределами Украины. Например, можно размещать на зарубежных счетах средства, полученные за пределами Украины в качестве заработной платы, стипендии, пенсии, алиментов, дивидендов от продажи имущества и т. п.
Обязано ли физическое лицо отчитываться в НБУ об операциях, совершаемых с зарубежных счетов/совершенных за границу инвестициях?
Нет. Никаких деклараций или отчетов о таких операциях подавать в НБУ физическому лицу не требуется. Декларировать зарубежное имущество в Нацбанке должны только субъекты хозяйствования (в частности, ФЛП). В то же время следует учитывать требования налогового законодательства, определяющего основания предоставления в органы ГФСУ деклараций о доходах, полученных физическим лицом, в том числе за рубежом.
В какой форме подаются документы для регистрации суммы перевода по э-лимиту?
Все необходимые документы для регистрации суммы перевода по э-лимиту могут подаваться заявителем в банк как в бумажной, так и в электронной форме (по усмотрению физического лица). Для регистрации суммы перевода по э-лимиту необходимо подать документы, подтверждающие наличие у этого физического лица доходов в сумме, достаточной для осуществления перевода средств на основании э-лимита, а также оригиналы или копии документов, подтверждающих цель осуществления перевода из Украины (кроме случая перевода средств на свой счет).
Какими документами подтверждается наличие у заявителя достаточных доходов для осуществления перевода средств по э-лимиту?
Такими документами могут быть декларации об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины об их получении (разрешается учитывать фактический курс гривни к иностранным валютам, существовавший в соответствующем отчетном налоговом периоде). Э-декларации с официального сайта НАПК также могут предоставляться для подтверждения информации о доходах заявителя. Если физическое лицо не подает ежегодную налоговую декларацию, можно подавать справку о доходах и уплаченных налогах. Выдача такой справки не отягощена какой-то сложной процедурой и оперативно осуществляется органами ГФС. Документы, подтверждающие доходы, могут быть поданы за любое количество предыдущих отчетных налоговых периодов.
Разрешается ли покупать иностранную валюту в безналичной форме для переводов по э-лимиту?
Да, покупка безналичной валюты разрешена для переводов по э-лимиту.
Разрешается ли осуществлять инвестиции за границу по э-лимиту через иностранного брокера (посредника)?
Да. Порядок переводов по э-лимиту не ограничивает права физического лица в выборе, каким образом оно планирует осуществлять инвестиции за границу. Для этого оно может перевести средства или непосредственно на счет продавца иностранного объекта инвестирования или воспользоваться услугами профессионального посредника – иностранного брокера, что является обычной мировой практикой. В последнем случае средства по э-лимиту переводятся на банковский счет иностранного брокера за рубежом. Проведение операций на основании э-лимита не исключает возможности привлечения украинского торговца ценными бумагами в качестве посредника (субброкера) во взаимоотношениях между физическим лицом и иностранным брокером. Такой украинский субброкер должен иметь генеральную лицензию на осуществление соответствующих валютных операций. Перевод средств на основании электронного лимита для осуществления инвестиций за границу при участии украинских субброкеров также должен осуществляться на банковский счет иностранного брокера.
