Финансирование международной торговли

Финансирование компаний, импортирующих товары в Украину. Выгодные условия и возможности!

Универсальные инструменты финансирования участников внешнеэкономической деятельности

Универсальные инструменты финансирования участников внешнеэкономической деятельности

ПриватБанк предлагает компаниям-импортерам продукты, которые позволяют избегать стопроцентной предоплаты в расчетах с поставщиками и дают доступ к недорогому финансированию как краткосрочному, так и средне- и долгосрочному. Стоимость такого финансирования значительно ниже стандартных кредитных ставок украинских банков, что связано с возможностью привлечения ресурсов иностранных банков, заинтересованных в финансировании своих клиентов-экспортеров.

Выгоды для импортера

Выгоды для импортера
  • Вы избавляетесь от необходимости отвлечения оборотных средств.
  • Доступ к недорогому финансированию.
  • Возможность работы с поставщиком на более выгодных условиях поставки товара – по более низким ценам.
  • Устраняется риск того, что поставщик не отгрузит товар после оплаты по контракту.

Выгоды для зарубежного поставщика

Выгоды для зарубежного поставщика
  • Гарантия оплаты за отгруженный товар.
  • Увеличение объема поставок.
  • Расширение клиентской базы благодаря более выгодным для покупателя условиям поставки и оплаты.

Инструменты и схемы финансирования международной торговли

Общая информация

ПриватБанк осуществляет финансирование импортных операций своих клиентов с использованием различных документарных инструментов, объединивших в себе элементы кредитования, гарантий и расчетно-платежного обслуживания. Отличительной чертой от обычной документарной операции является то, что открытие документарного инструмента производится без предоставления клиентом денежного покрытия. Выбор инструмента и структуры операции зависит от потребностей клиента и основных условий импортного контракта, заключенного с контрагентом. Специалисты банка окажут помощь в детальной проработке условий контракта, что в дальнейшем позволит использовать тот либо иной инструмент, в максимальной степени соответствующий потребностям клиента.

Импортное финансирование до отгрузки

Предоставление в пользу поставщика банковского обязательства по оплате продукции (услуг) в форме безотзывного документарного аккредитива либо банковской гарантии. В случае использования услуги импортер получает возможность оплатить поставленный товар либо оказанную услугу по факту, без проведения авансовой оплаты до момента исполнения продавцом обязательств по контракту.

Финансирование отсроченного платежа

Открытие в пользу продавца аккредитива, исполняемого путем отсроченного платежа, либо гарантии, которая будет обеспечивать обязательство импортера произвести оплату в пользу продавца по истечении определенного времени после проведения отгрузки (оказания услуг). Импортер получает возможность рассчитаться со своим контрагентом в более удобное для него время (после реализации импортной продукции, запуска купленного оборудования и т. п.).

Постимпортное финансирование

Открытие в пользу продавца аккредитива, который будет исполняться путем оплаты по предоставлению документов. Однако в момент предоставления документов, оплата по аккредитиву производится за счет средств, привлекаемых на межбанковском рынке, а импортер получает отсрочку в оплате. Таким образом, для импортера создается эффект отсроченного платежа, при том, что со стороны продавца ситуация выглядит как «оплата по факту». Использование этой услуги целесообразно, если отсроченный платеж является неприемлемым для продавца либо его стоимость является более высокой по сравнению с банковским финансированием.

Основные условия постимпортного финансирования

Условие Значение
Срок от нескольких месяцев до 1 года
Максимальная сумма 100% от общей суммы контракта
Сумма контракта не менее $100 000
Валюта финансирования любая свободно конвертируемая валюта
График погашения в конце срока одним платежом вместе с начисленными процентами
Группы товаров для финансирования любые группы товаров
Стоимость финансирования определяется в каждом отдельном случае и напрямую зависит от действующей ставки Libor/Euribor*. Во внимание принимается предлагаемое клиентом обеспечение, история сотрудничества.
* Ставка Euribor или Libor – это процентная ставка продавца на Европейском и Лондонском межбанковских рынках депозитов в EUR либо USD соответственно

Выгоды от использования инструментов финансирования международной торговли

Выгоды от использования инструментов финансирования международной торговли

  • Расширяются возможности получения товарного кредита от контрагентов, а также улучшаются параметры товарного кредитования в силу того, что риски Вашей компании заменяются банковскими обязательствами.
  • Финансирование импорта с использованием аккредитивных и гарантийных инструментов осуществляется на безресурсной основе, что значительно снижает его стоимость.
  • Аккредитивные и гарантийные инструменты включают в себя различные дополнительные требования к поставщикам (сроки отгрузки, требования к сопроводительным документам и т. п.), что позволяет лучше организовывать и планировать поставки.
  • Снижение рисков недобросовестного поведения Ваших контрагентов, что, в случае получения внешнего финансирования импортных операций, устраняет возможность ухудшения Вашей кредитной истории по вине контрагентов.

Таким образом, услуги по финансированию импортных операций с использованием аккредитивных и гарантийных инструментов несут в себе как прямую выгоду в виде более низкой стоимости финансирования, так и ряд дополнительных преимуществ, которые также могут иметь немаловажное значение для Вашей компании.

В чем преимущества проведения операций с финансированием международной торговли с ПриватБанком?

В чем преимущества проведения операций с финансированием международной торговли с ПриватБанком?

ПриватБанк – ведущий банк Украины с безупречной кредитной историей в иностранных банках, имеющий 20-летний опыт успешной работы на рынке документарных услуг. Cпециалисты ПриватБанка оперативно окажут Вам квалифицированную помощь:

  • разработке индивидуальных схем расчетов с помощью документарных инструментов;
  • оформлении соответствующих документов;
  • разработке нестандартных схем проведения документарных операций.

Для получения консультации по международным документарным инструментам, обращайтесь к специалистам Головного банка по e-mail: trade.finance@privatbank.ua.