Аккредитивы по Украине

Ваша гарантия полной безопасности во взаиморасчетах между контрагентами!

Хотите узнать о продукте больше?

?
* Обязательные поля
виды аккредитивов

Виды аккредитивов

Аккредитив представляет собой договор, который содержит обязательство банка-эмитента, по которому этот банк по поручению клиента (заявителя аккредитива) или от своего имени обязуется осуществить платеж в пользу поставщика товаров или услуг и поручает другому (исполняющему) банку осуществить этот платеж против документов, которые соответствуют условиям аккредитива.

Аккредитив является договором, отдельным от договора купли-продажи или другого документа, который имеет силу договора, на котором он основывается.

  • Покрытый (депонированный) – аккредитив, для осуществления платежей по которому заранее бронируются средства плательщика в полной сумме на отдельном счете в банке-эмитенте или в исполняющем банке.
  • Непокрытый (гарантированный) – аккредитив, оплата по которому (если временно нет средств на счете плательщика) гарантируется банком-эмитентом за счет банковского кредита.
  • Отзывный аккредитив может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом в любое время без предварительного уведомления получателя платежа (поставщика товаров или услуг).
  • Безотзывный аккредитив может быть аннулирован или условия которого могут быть изменены только с согласия на это получателя платежа, в пользу которого он был открыт.

Операции с аккредитивами

ПриватБанк осуществляет следующие операции с документарными аккредитивами в национальной валюте Украины:

  • Открытие аккредитива – выпуск банком-эмитентом по приказу заявителя (клиента банка) обязательства, по которому этот банк по поручению заявителя аккредитива или от своего имени обязуется осуществить платеж в пользу поставщика товаров или услуг либо поручает другому (исполняющему) банку осуществить этот платеж против документов, которые соответствуют условиям аккредитива.
  • Подтверждение аккредитива – выдача дополнительного обязательства оплаты аккредитива, открытого другим банком.
  • Авизование аккредитива – официальное уведомление банка об открытии, изменении или аннуляции аккредитива, отправленное на бумажном носителе или с помощью электронных средств связи.
  • Исполнение аккредитива – проверка документов по аккредитиву, предоставленных получателем платежа (поставщиком товаров или услуг), с последующим авизованием банку-эмитенту об исполнении аккредитива (т. е. о необходимости перечисления средств, если перечисление должен осуществлять банк-эмитент), если документы соответствуют условиям аккредитива (если документы не соответствуют условиям аккредитива, исполнение аккредитива не осуществляется или осуществляется при условии получения банком согласия заявителя на оплату документов с расхождениями).
операции с аккредитивами
использование аккредитивов

В каких случаях используется аккредитив?

При поставках товаров и оказании услуг риски могут появиться на различных этапах: от приобретения сырья, изготовления и хранения товаров до своевременной поставки/оказания услуг и платежа. Использование аккредитивных расчетов позволяет в таких ситуациях защитить интересы как продавца, так и покупателя.

Для покупателя наиболее важным является должным образом осуществленная поставка товара/оказание работ/услуг, в то время как для продавца – своевременное получение платежа. Связанные с этим риски обостряются во время сложных экономических ситуаций, когда покупателю сложно оценить надежность продавца. То же самое, естественно, относится и к продавцу: при продаже он берет на себя риски, связанные как с перевозкой товаров, так и с неоплатой.

Чаще всего аккредитив используется в расчетах в следующих случаях:

  • деловые партнеры установили новые, непроверенные деловые отношения
  • продавец не уверен в платежеспособности покупателя, а покупатель не уверен в способности продавца поставить товар/выполнить работы/оказать услуги
  • объектом договора являются крупные проекты или товары, изготовленные по специальному заказу.

Воспользоваться аккредитивом выгодно, если:

  • есть необходимость получить гарантии исполнения обязательств по договору другой стороной
  • стороны заключают сделку на большую сумму
  • работаете с новыми партнерами, деловые отношения с которыми еще не проверены
  • есть необходимость строгого контроля ряда условий и обязательств сторон друг перед другом

Покрытый аккредитив оформляется в случае, если у Вас есть свободные денежные средства, которые Вы зачисляете на счет покрытия и сами обеспечиваете сделку.

Преимущества:

  • минимальные комиссии при оформлении, т.к. Вы не используете кредитные средства
  • на Ваши деньги на счете покрытия начисляются проценты, как по текущему депозиту
  • срок оформления - до 2 дней.

Непокрытый аккредитив оформляется в случае, если для обеспечения сделки Вы пользуетесь кредитными средствами банка. В таком случае оформляется залог(средства на депозитах движимое или недвижимое имущество юридического или физического лица).

Преимущества:

  • не отвлекаются денежные средства из оборота
  • конкурентные тарифы
  • срок оформления - до 1 недели.
воспользоваться аккредитивом

Тарифы

  • Аккредитивы, открытые банком
  • Аккредитивы, полученные банком
Вознаграждение (комиссия) за услуги банка Тариф единый (грн.) Срок оплаты Порядок оплаты
Предоставление/ изменение суммы/срока аккредитива 0,2% от суммы аккредитива (но не менее, чем 500,00 и не более, чем 5 000,00) Согласно счета Платежным поручением
Изменение условий аккредитива, аннуляция аккредитива 500 грн. Согласно счета Платежным поручением
За обязательство по непокрытому аккредитиву (взимается по всем аккредитивам, кроме аккредитивов под денежное обеспечение на счете покрытия 2602/2622)*** Не менее 3% годовых (но не менее 300,00 ежемесячно) — под залог имущественных прав на депозит;

Не менее 4% годовых (но не менее 300,00 ежемесячно) — под залог движимого/недвижимого имущества;

Не менее 5% годовых (но не менее 300,00 ежемесячно) — под иное обеспечение, чем депозит/ движимое/ недвижимое имущество или без обеспечения/ бланково
Согласно счета Платежным поручением

* все тарифы указаны без НДС
** комиссия взимается за каждое изменение, в том числе за досрочную аннуляцию
**комиссия за платеж по аккредитиву за счет средств Банка равняется процентам по кредитам корпоративным клиентам, утвержденным Протоколом КК Правления банка, действующим на дату подписания договора об открытии непокрытого аккредитива (оплачивается согласно условий договора).

Расходы по Вашему аккредитиву

Укажите сумму аккредитива:
грн
Выберите обеспечение:
За предоставление (разовая):
0.00 грн
За обязательство (ежемесячная):
0.00 грн
преимущества аккредитива Приватбанк

В чем преимущество оформления аккредитива в ПриватБанке?

Если Вы решили оформить аккредитив, специалисты ПриватБанка окажут Вам квалифицированную помощь:

  • в составлении проектов договоров, предусматривающих документарные формы расчетов
  • разработке индивидуальных схем расчетов с помощью аккредитивов
  • оформлении товаросопроводительных документов
  • разработке нестандартных схем проведения документарных операций, таких как: переводные (трансферабельные), револьверные или резервные аккредитивы.

Для открытия аккредитива необходимо:

Шаг 1. Согласовать с контрагентом аккредитивную форму расчетов по контракту.

Шаг 2. Подать в «Приват24 для бизнеса» заявку на открытие аккредитива и оформить необходимые документы в ПриватБанке.
Инструкция по подаче заявки в Приват24 на открытие аккредитива

Шаг 3. Уплатить комиссии.

Для получения консультации по документарным операциям для расчетов на территории Украины обращайтесь на e-mail: garant@privatbank.ua

открытие аккредитива

Часто задаваемые вопросы

  • Какие документы я должен предъявить для оформления аккредитива?
  • Каким должен быть перечень документов в аккредитиве?
  • Что такое переводной (трансферабельный) аккредитив?
  • Что такое револьверный аккредитив?
  • Что такое резервный аккредитив?
  • Что такое авизующий банк?
  • Что такое исполняющий банк?
  • В какой банк предоставлять документы для платежа по аккредитиву?
  • Как правильно составить платежный раздел контракта, составить проект аккредитива?
  • Что, если в аккредитиве будут допущены опечатки (например, в наименованиях, адресах)?
  • Какими основными нормативными документами руководствуется банк при работе с аккредитивами?
  • Что такое авизование?
  • Какая проверка подразумеваются в тарифе «Проверка документов»
  • Что такое «комиссия за обязательство»?
  • Что подразумевается под отправкой сообщений в другие банки?
  • Что входит в подготовительные операции?
  • Что такое «платеж по аккредитиву»?
Всего вопросов: 17

* Оставляя заявку на сайте и нажимая кнопку "ЗАКАЗАТЬ" / "ЗАПОЛНИТЬ", Вы даете Банку согласие на обработку своих персональных данных и подтверждаете, что ознакомлены со своими правами, как субъекта персональных данных, изложенными в п. 1.3.2.16 Условий и правил предоставления банковских услуг