Як ПриватБанк працює з компаніями та підприємцями в умовах воєнного стану

Як ПриватБанк працює з компаніями та підприємцями в умовах воєнного стану

Інформація оновлюється щодня.

Звичайний режим роботи
Режим роботи в разі блекауту

1. Рахунки

  • Платежі в гривні

Безготівкові платежі здійснюються через «Приват24 для бізнесу» в стандартному режимі без обмежень (за умови безперебійної роботи системи електронних платежів НБУ).

  • Валютообмінні операції та міжнародні платежі в іноземній валюті

Зарахування експортної виручки та її безготівковий продаж – без обмежень за умови функціонування міжбанківського валютного ринку. Проте будь-які операції в російських і білоруських рублях заборонено. Операції з купівлі валюти клієнтами можливі тільки для оплати товарів критичного імпорту за переліком, затвердженим Постановою КМУ № 153 від 24 лютого 2022 року. На період воєнного стану ми скасовуємо комісію за зовнішні платежі в національній валюті на рахунки Збройних Сил України незалежно від тарифного пакета, яким користується ваше підприємство.


2. Бізнес-картки

Встановлено ліміти на зняття готівки на одного клієнта (незалежно від кількості рахунків і карток):

  • на території України – 100 тис. грн/день;
  • за кордоном із гривневих рахунків у розмірі 100 тис. грн у валютному еквіваленті за останні 30 календарних днів.

Виняток – клієнти, які займаються міжнародними вантажними перевезеннями.

Обмеження встановлено згідно з Постановою НБУ № 154 від 21 липня 2022 року «Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18».


3. Кредити

Ми прагнемо максимально підтримувати український бізнес через впровадження чи відновлення програм кредитування та з огляду на подальше тривання воєнного стану пропонуємо лояльні умови обслуговування чинних кредитів.

Наразі в ПриватБанку працюють кредитні програми з оформленням застави від клієнтів: «Кредит на купівлю основних засобів», «КУБ» під заставу та «Відновлювана кредитна лінія», а 30 грудня 2022 року стартує нова програма енергонезалежності бізнесу – кредит на придбання електрогенераторів, джерел безперебійного живлення, акумуляторів і систем зв’язку Starlink.

Переважну частину кредитів ми надаємо бізнес-клієнтам за ставкою від 0% річних завдяки участі банку в державній програмі «Доступні кредити 5-7-9%», що дає змогу мікро- та малому бізнесу розвиватися без фінансового навантаження. Крім того, у низці програм додатково працює часткове покриття кредитів державними гарантіями.

Також ПриватБанк відновив ліміти на поточні рахунки та ліміт «Підприємницький», які запрацювали в стандартному режимі. Збільшення/встановлення лімітів здійснюється автоматично за умови виконання основних вимог: підписання заяви про приєднання до УіП, договору поруки (для юридичних осіб), анкети та надання фінансової звітності.

Актуальна інформація за кредитними продуктами доступна на сайті: https://pb.ua/credit.

Для клієнтів, бізнес яких постраждав від агресії РФ, ПриватБанк пропонує реструктуризацію зі збереженням чинних умов програми «Доступні кредити 5-7-9%»:

  • короткострокова;
  • довгострокова;
  • з дисконтом (для тимчасово окупованих територій).

Щоб самостійно погасити заборгованість за кредитами, клієнти ПриватБанку в будь-який час можуть скористатися «Приват24 для бізнесу» (розділ «Кредити» → «Чинні угоди»). Також банк відновив автоматичне списання кредитної заборгованості з рахунків згідно з чинними угодами.

Нагадуємо, що державні програми «Доступні кредити 5-7-9%» і «Державні гарантії на портфельній основі» впроваджено за ініціативи Президента та Прем’єр-міністра України з метою спрощення доступу мікро- та малого бізнесу до банківського кредитування.

 

4. Депозитні операції

За стандартним режимом через «Приват24 для бізнесу» (в системі ПриватБанку).


5. Зарплатні проєкти

За стандартним режимом через «Приват24 для бізнесу» (в системі ПриватБанку).


6. Приймання виручки

У звичайному режимі. З 01.08.2022 повертається (раніше було скасовано з 26.02.22):

  • тариф за приймання грошової виручки/інших платежів від уповноважених ідентифікованих представників юридичних осіб та підприємців із подальшим зарахуванням на рахунок клієнта, відкритий у будь-якій філії (відділенні) банку;
  • комісія за приймання готівкових платежів для зарахування на рахунок юридичної особи (підприємця) як поповнення фінансової допомоги.
Тариф за приймання виручки
У касі – для пакетів «Бізнес Старт», «Бізнес Комфорт», «Бізнес ПРО» 0,1% від суми, мін. 20 грн
У касі – для пакета «Базовий тариф» 0,1% від суми мін. 30 грн
У ТСО/ATM для пакетів «Бізнес Старт», «Бізнес Комфорт», «Бізнес ПРО» 0,05% від суми мін. 5 грн
У ТСО/ATM для пакета «Базовий тариф» 0,05% від суми мін. 10 грн
Комісія за приймання готівкових платежів для зарахування на рахунок юридичної особи (підприємця) як поповнення фінансової допомоги 4% від суми платежу, але не менше 100,00 грн

7. Інкасація

Продовжується в регіонах, де банк може забезпечити безпеку для своїх співробітників та клієнтів.


8. Послуга «Еквайринг»

Працює у звичайному режимі.

Послуга інтернет-еквайрингу LiqPay працює у звичайному режимі. Також запрошуємо підключатися нових користувачів.

У березні й квітні комісія за інтернет-еквайринг для всіх продавців, які використовують LiqPay, становить 0%. Протягом травня діє комісія 0,6 % за українськими картками та 2 % за закордонними картками для всіх продавців, які використовують LiqPay.

Платежі, картки, еквайринг, депозити

Як мені здійснити платежі чи виплату зарплати?

Скористайтесь Інтернет-банком «Приват24 для бізнесу».

Чи можу я зняти гроші в банкоматі з картки «Ключ до рахунку» чи Корпоративної картки?

Так, ви можете зняти гроші з бізнес-карток у будь-якому банкоматі ПриватБанку або іншого банку. Ліміти на день – згідно з рішенням НБУ або згідно з лімітами банку, через банкомат якого знімаються кошти.

Які актуальні ліміти на зняття коштів із бізнес-карток (картка «Ключ до рахунку» та Корпоративна картка)?

Встановлено ліміти на зняття готівки на одного клієнта (незалежно від кількості рахунків і карток):

  • на території України – 100 тис. грн/день;
  • за кордоном із гривневих рахунків у розмірі 100 тис. грн у валютному еквіваленті за останні 30 календарних днів.

Виняток – клієнти, які займаються міжнародними вантажними перевезеннями.

Які діють обмеження на розрахункові операції за допомогою бізнес-карток (картка «Ключ до рахунку» та Корпоративна картка) за кордоном під час воєнного стану?

Встановлено ліміт на розрахунки за кордоном із гривневих рахунків у розмірі 100 тис. грн у валютному еквіваленті за останні 30 календарних днів для одного клієнта (незалежно від кількості рахунків і карток).

Виняток – клієнти, які займаються міжнародними вантажними перевезеннями.

Обмеження встановлено згідно з Постановою НБУ № 154 від 21 липня 2022 року «Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18».

Який ліміт на зняття готівки з бізнес-карток за кордоном із рахунків у гривні?

12,5 тис. грн на тиждень (в еквіваленті).

Як розраховується ліміт на зняття готівки з бізнес-карток?

Ліміт встановлено на одного бізнес-клієнта (незалежно від кількості рахунків і карток).

Чи можу я оплачувати готівкою в терміналі самообслуговування?

Так.

Як працює послуга інкасації?

Робота інкасації продовжується в регіонах, де банк може забезпечити безпеку для своїх співробітників і клієнтів.

Важливо: можуть надходити дзвінки від невідомих осіб з пропозицією провести інкасацію торгової точки клієнта. У таких випадках просимо клієнтів уточнювати інформацію про інкасацію в менеджера банку.

Нагадуємо: касир торгової точки має здавати кошти тільки після перевірки електронного службового посвідчення інкасатора – бейджа з фотографією на смартфоні.

Чи працює послуга інтернет-еквайрингу LiqPay?

Так. Запрошуємо підключатися нових користувачів.

Чи працює послуга «Готівка на касі»?

Так. Запитуйте в касира.

Чи можу я здати виторг через касу чи термінал?

У будь-якому відділенні банку, що працює.

Чи працює послуга «Оплата частинами» для юридичних осіб?

Так.

Що відбувається із моїми депозитами?

Вони продовжують працювати в звичайному режимі. Ви можете отримати інформацію щодо депозитів у «Приват24 для бізнесу» або відділенні банку.

Чи скасовано на період воєнного стану комісію на зовнішні платежі в підтримку Збройних Сил України та інших благодійних і волонтерських організацій?

На період воєнного стану ми скасовуємо комісію за зовнішні платежі в національній валюті на рахунки Збройних Сил України незалежно від тарифного пакета, яким користується ваше підприємство. Це стосується як платежів на спеціальний рахунок ЗСУ в НБУ (UA84300001000000047330992708), так і платежів на рахунки всіх благодійних і волонтерських організацій (перелік).

Чи діє тариф на приймання фінансової допомоги на поточних рахунок підприємства (ФОП)?

Так. 4% від суми платежу, але не менше 100,00 грн.

Чи діє комісія за користування інтернет-еквайрингом LiqPay?

Так.

Як працюють депозити для бізнес-клієнтів?

Вони продовжують працювати у звичайному режимі. Ви можете отримати інформацію щодо депозитів у «Приват24 для бізнесу» або у відділенні банку.

Кредити, лізинг і документарні операції

Де переглянути суму до сплати за кредитом?

Суму до сплати зазначено в «Приват24 для бізнесу», в меню «Кредити» → «Чинні угоди». Для погашення проєктного кредиту клієнту потрібно скористатися кнопкою «Погасити» в кредитній угоді або самостійно здійснити платіж із поточного рахунку на рахунок 2909* в IBAN-форматі.

Зверніть увагу! За проєктними кредитами нарахування платежів здійснюється 25-го числа. Не забудьте внести платежі після цієї дати.

Для погашення Кредитного ліміту/ліміту «Підприємницький» потрібно:

  • суму та рахунок 2909* до сплати зазначено в «Приват24 для бізнесу», в меню «Кредити» → «Кредитний ліміт»;
  • у меню «Кредити» → «Кредитний ліміт». Щоб «обнулити» заборгованість за тілом кредиту на рахунку 2600* (гроші мають «переночувати» на рахунку).

Чому потрібно вносити платежі за кредитом, якщо воєнний стан не закінчився?

Для підтримки бізнесу кредитні канікули надавалися з ініціативи банку, але щоб стабілізувати економічну ситуацію в Україні, фінансувати важливі сектори економіки (аграрний, промисловість, фармацевтику, виробництво продовольчих товарів тощо) та продовжувати робити суттєвий внесок у розвиток бізнес-клієнтів під час воєнної агресії проти України, банк був змушений завершити кредитні канікули.

Для того, щоб бізнес мав змогу виконати зобов'язання за кредитним договором банк розробив лояльні умови реструктуризації зі збереженням позитивної кредитної історії для подальшого користування програмами кредитування банку.

Чи буде винесено на прострочення угоди клієнтів, які не виконують зобов’язання, передбачені кредитним договором?

Так, з автоматичним списанням коштів на погашення простроченої заборгованості.

Чи можна оформити новий кредит?

Актуальна інформація щодо активних або тимчасово призупинених кредитних продуктів доступна за посиланням.

Чи буде банк пропонувати реструктуризацію за кредитом?

Так, клієнтам, бізнес яких постраждав під час бойових дій, банк запропонує реструктуризацію. Про це клієнти дізнаються в комунікаціях від банку через такі канали: дзвінок, повідомлення в Приват24, email та повідомлення в «Приват24 для бізнесу».

Що буде з кредитом, якщо застава перебуває на непідконтрольній території?

Усі чинні умови кредитних договорів продовжують діяти, зокрема й умови погашення процентів, внесення платежів за графіком і обнулення за поновлюваною кредитною лінією. Якщо тимчасово немає змоги виконувати умови договорів, необхідно зв’язатися з персональним менеджером для обговорення можливості реструктуризації (зміни графіка, відстрочення поточних платежів).

Чи буде застосовано штрафні санкції, якщо компанія припинила діяльність і не має можливості погашати тіло кредиту та проценти за користування овердрафтом?

Банк ухвалює такі рішення індивідуально, тому для вирішення питання необхідно звернутися до персонального менеджера для обговорення можливості реструктуризації (зміни графіка, відстрочення поточних платежів).

Що робити з лізинговим майном та як забезпечити його збереження?

Якщо вам передано в лізинг автотранспорт або транспорт, який можливо переміщувати за допомогою власного керування/керування довіреними особами, за можливості покиньте територію підвищеного ризику разом із цим лізинговим майном.

У разі неможливості ситуаційного/простого переміщення предмета лізингу (комбайн, трактор, обладнання, спецтехніка, інший транспорт) на безпечні території країни:

  • перемістіть таке майно в безпечніші місця, зафіксуйте місце його дислокації та зробіть загальне фото майна;
  • у разі неможливості переміщення зафіксуйте останнє місцезнаходження предмета майна та сфотографуйте його.

Дані щодо місцезнаходження майна зафіксуйте на своїх носіях інформації та за можливості надішліть на поштову адресу vjacheslav.tomas@privatbank.ua, зазначивши назву/юридичні ідентифікатори підприємства, на яке оформлено лізинг.

На яких умовах надаються тендерні гарантії для участі в торгах у системі держзакупівель ProZorro?

Лише покриті – під стопроцентне грошове покриття (власні кошти клієнта), розміщене на спеціальному рахунку 2932 або 2952 в банку.

Електронні – надаємо дистанційно та без обмежень для будь-яких регіонів України.

Заявку на гарантію можна подати через «Приват24 для бізнесу» (меню «Кредити» → «Гарантії по Україні»).

На яких умовах надаються гарантії виконання зобов’язань переможцями тендерів у системі держзакупівель ProZorro?

Лише покриті – під стопроцентне грошове покриття (власні кошти клієнта), розміщене на спеціальному рахунку 2932 або 2952 в банку.

Лише електронні – надаємо дистанційно та без обмежень для будь-яких регіонів України. Клієнту потрібно заздалегідь обговорити із замовником закупівлі надання саме електронної гарантії. Відділення банку можуть не працювати або працювати в нестандартному режимі, тому оформлення паперової гарантії може бути неможливим.

Заявку на гарантію можна подати через «Приват24 для бізнесу» (меню «Кредити» → «Гарантії по Україні»).

Як залишитися учасником програми «Доступні кредити 5-7-9%» та отримувати компенсацію відсотків від Фонду?

Потрібно своєчасно вносити обов’язкові платежі за кредитним договором та сплачувати відсотки, але в період дії воєнного стану в разі прострочення платежів виплата компенсації процентів припиняється без втрати права на її отримання за весь період прострочення після погашення.

Які умови реструктуризації кредитів у межах програми «Доступні кредити 5-7-9»?

Платність: відповідно до чинних умов.

Термін:

  • для кредитів із датою закінчення до 01.03.2023 – до 12 місяців;
  • для кредитів, отриманих на фінансування оборотного капіталу загальний строк кредиту не повинен перевищувати 3 роки з дати дії угоди;
  • для кредитів, наданих на інвестиційні цілі загальний строк кредиту не повинен перевищувати 5 років із дати дії угоди.

Графік погашення: рівними частинами з лояльними умовами перші 3 місяці.

Валютообмінні операції та міжнародні платежі в іноземній валюті

Чи можу я купити валюту для оплати міжнародного контракту?

Так. Враховуючи вимоги п. 12 Постанови Правління Національного банку України № 18 від 24 лютого 2022 року.

Також діє обмеження НБУ: для здійснення розрахунків в іноземній валюті підприємство має спочатку використовувати наявну в нього іноземну валюту, а далі за необхідності купувати її на валютному ринку України.

Чи можу я продати валюту, що надійшла згідно з міжнародним валютним контрактом?

Так. Продаж експортної виручки здійснюється без обмежень за умови функціонування міжбанківського валютного ринку (відкритої торговельної сесії в «Приват24 для бізнесу»). Проте будь-які операції в російських і білоруських рублях заборонено.

Чи може бізнес-клієнт купувати валюту на погашення зобов’язань за кредитними договорами (зокрема й відсотків) перед ПриватБанком?

Так.

Чи може бізнес-клієнт купувати валюту на погашення кредитів у валюті за договорами з нерезидентами?

Так. Але тільки для сплати процентних платежів за кредитом та одночасного дотримання умов п. 12 Постанови Правління Національного банку України № 18 від 24 лютого 2022 року.

Чи можна здійснити транскордонні перекази за межі України?

Так. З обмеженнями, наведеними в п. 14 Постанови Правління Національного банку України № 18 від 24 лютого 2022 року.

Чи можна здійснювати будь-які операції в російських і білоруських рублях?

Ні.

Чи отримає бізнес-клієнт транскордонний переказ (SWIFT)?

Так. Валютні надходження буде зараховано на рахунок одержувача, окрім платежів у російських і білоруських рублях, платежів з Російської Федерації чи Білорусі та/або якщо одержувач – резидент Російської Федерації чи Білорусі.

Чи можна знімати кошти в іноземній валюті з рахунків клієнтів?

Так. Але тільки на потреби, дозволені п. 5 Постанови Правління Національного банку України № 18 від 24 лютого 2022 року (відрядження тощо), і в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100 000 гривень на день.

Які тарифи діють для благодійних організацій за ЗЕД під час воєнного стану?

  • Комісія за валютообмін – не тарифікується.
  • SWIFT-перекази – не тарифікується.

Після закінчення воєнного стану зазначені комісії будуть застосовані згідно з тарифним планом клієнта.

Зарплатний проєкт

Як саме підприємства проводять зарахування заробітних плат своїм працівникам по всій території України?

Перерахування на зарплатні картки проводиться в стандартному режимі. Скасування перевірки сплати податків немає.

Цікавлять питання щодо надання послуг для фізичних осіб?

Цікавлять питання щодо надання послуг для фізичних осіб?

Переходьте за посиланням та дізнавайтеся інформацію, що вас цікавить.