Международные гарантии

Гарантия платежа, возврата аванса, гарантия исполнения или тендерная гарантия ПриватБанка – для надежности ваших ВЭД-сделок.

Основные виды гарантий

Основные виды гарантий

Банковская гарантия – это обязательство банка выплатить бенефициару против его требования платежа определенную сумму в случае невыполнения его контрагентом (принципалом по гарантии) своих контрактных обязательств.

  • Гарантия платежа (Payment Guarantee) обеспечивает своевременную оплату продавцу за поставленный товар или выполненную работу в рамках ВЭД-договора.
  • Тендерная гарантия (Bid Bond) гарантирует организатору тендера выполнение участниками условий тендера.
  • Гарантия исполнения (Performance Bond) гарантирует покупателю исполнение продавцом обязательств по поставке товара или выполнению работ в соответствии с условиями ВЭД-договора.
  • Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee) гарантирует покупателю возврат предоплаты в случае непоставки продавцом товара по контракту.

В каких случаях используются гарантии

В каких случаях используются гарантии

При поставках товаров и оказании услуг риски могут появиться на различных этапах: от приобретения сырья, изготовления и хранения товаров до поставки товара/оказания услуг и осуществления платежа. Использование банковских гарантий позволяет в таких ситуациях защитить интересы как продавца, так и покупателя.

Чаще всего международные банковские гарантии используются в таких случаях:

  • деловые партнеры установили новые непроверенные деловые отношения;
  • продавец не уверен в платежеспособности покупателя, а покупатель не уверен в способности продавца поставить товар/выполнить работы/оказать услуги;
  • предметом контракта являются крупные проекты или товары, изготовленные по специальному заказу;
  • при организации международного тендера.
Выгоды украинских экспортеров
Выгоды украинских импортеров

Выгоды украинских экспортеров от банковской гарантии

Выгоды украинских экспортеров от банковской гарантии
  • Возможность получить предоплату по контракту (гарантия возврата аванса).
  • Возможность участвовать в международных тендерах (тендерная гарантия).
  • Возможность выполнить требования тендера в случае выигрыша, обеспечить выполнение работ по контракту и т. д. (гарантия исполнения).
  • Уверенность в получении платежа за поставленный товар (гарантия платежа, полученная от иностранного банка).

Почему Вам выгодно оформить гарантию в ПриватБанке

Почему Вам выгодно оформить гарантию в ПриватБанке
  • 20-летний опыт успешной работы на международном рынке.
  • Наличие банков-корреспондентов по всему миру.
  • Оперативность выдачи гарантии – покрытая (обеспеченная деньгами) гарантия выдается в течение одного дня и без договора.
  • Низкие тарифы.
  • Индивидуальный подход при составлении гарантии с учетом особенностей Вашего бизнеса.

Как оформить гарантию

Как оформить гарантию

Шаг 1. Согласовать с контрагентом возможность предоставления международной гарантии.

Шаг 2. Подать в «Приват24 для бизнеса» заявку на международную гарантию и оформить необходимые документы в ПриватБанке.

Шаг 3. Оплатить комиссии.

Для получения консультации по международным документарным инструментам обращайтесь к специалистам Головного офиса по e­-mail: trade.finance@privatbank.ua

Тарифы по международным банковским гарантиям

Гарантии и резервные аккредитивы, открытые банком
Гарантии и резервные аккредитивы, полученные банком
Услуга Тариф
Открытие или увеличение суммы гарантии, резервного аккредитива 0,3%
(min 75 USD, max 1500 USD)
За обязательство по непокрытой операции

от 3% годовых — под залог имущественных прав на депозит или под контр-гарантии других банков;

от 4% годовых — под залог движимого или недвижимого имущества;

от 5% годовых — под иное обеспечение или бланково.

(не менее USD 20 в месяц)
Пересылка документов Согласно тарифам курьерской службы
Услуга Тариф
Авизование гарантии, резервного аккредитива или запрос подлинности / увеличения суммы 0,1%
(min 75 USD, max 500 USD)
Пересылка документов Согласно тарифам курьерской службы

Часто задаваемые вопросы

Зачем нужна банковская гарантия?

Банковская гарантия является одной из форм обеспечения, предоставление которого могут потребовать заказчики торгов и/или зарубежные партнеры.

Гарантия – это обязательство банка выплатить за клиента определенную сумму лицу, в пользу которого выпущена гарантия, даже если сам клиент не сможет выполнить свои обязательства самостоятельно.

Выпуск банковской гарантии мотивирует стороны выполнять свои обязательства по контрактам/условиям тендера и подтверждает серьезность намерений сторон по ВЭД-договору.

Когда и в чью пользу выпускается контргарантия?

Контргарантия (Counter-guarantee) – гарантия, которую выпускает ПриватБанк в пользу иностранного банка, против которой этот банк выпускает свою гарантию в пользу вашего контрагента по ВЭД-контракту.

Она нужна тогда, когда вашего иностранного партнера не устраивает прямая гарантия украинского банка, и он требует прямую гарантию от первоклассного банка с инвестиционным рейтингом.

Что такое резервный аккредитив?

Резервный аккредитив (Standby Letter of Credit) фактически представляет собой банковскую гарантию, оформленную как аккредитив. Чаще всего этот инструмент используется с контрагентами из США, где в силу местных законодательных особенностей банки США не работают с гарантиями.

Резервный аккредитив – это обязательство банка уплатить бенефициару по аккредитиву гарантийную сумму по наступлению гарантийного случая (неисполнения приказодателем своих обязательств по контракту).

Если партнер не выполнил свои обязательства по контракту, то бенефициар представляет в банк письменное требование (часто вместе с другими документами) в течение срока действия аккредитива и на указанных условиях.

В случае соблюдения партнером – приказодателем аккредитива – обязательств по контракту аккредитив теряет силу по истечении срока действия.

Таким образом, принцип резервного аккредитива такой же, как в гарантии, за исключением его формы и подчиненности.

Что такое авизование?

Авизование – отправка другому участнику гарантийной сделки официального извещения о проведении той или иной операции (выпуск, изменение, аннуляция и т. д.).

Что такое «комиссия за обязательство»?

Комиссия, представляющая собой вознаграждение банка за риск и предоставленное обязательство (платить по гарантии), не обеспеченное финансовым покрытием клиента. Эта комиссия выражается, как правило, в процентах годовых.